تنوع چیست؟

متنوع سازی راهی برای کاهش ریسک های بالقوه و افزایش بازده بالقوه با توزیع سرمایه گذاری های شما در دارایی های مختلف است.

داخلش چیه

تنوع بخشی اصطلاحات مالی است برای "همه تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار ندهید". یک اصل اصلی سرمایه گذاری، حمایت از توزیع پول در انواع مختلف سرمایه گذاری است، بر اساس این منطق که اگر ارزش یکی کاهش یابد، دیگران می توانند به کاهش ضربه کمک کنند.

چرا سرمایه گذاری های خود را متنوع کنید؟

هدف اولیه از تنوع، کاهش ریسک است. وقتی چندین سرمایه‌گذاری را برگزار می‌کنید که ویژگی‌های متفاوتی را نشان می‌دهند، می‌توانید راحت‌تر نفس بکشید زیرا بدانید یک رویداد خاص و غیرقابل پیش‌بینی نباید به تنهایی آینده مالی شما را تهدید کند.

مهم نیست که یک سرمایه گذاری چقدر محکم به نظر می رسد، ممکن است از یک وصله سخت عبور کند. هر چیزی از تغییر سیاست دولت گرفته تا سفته بازی وحشیانه می‌تواند ارزش‌ها را پایین بیاورد و سرمایه‌گذاری را به یک تجارت پرنوسان و غیرقابل پیش‌بینی تبدیل کند، و با گسترش سرمایه‌گذاری‌های خود می‌توانید احتمال از بین رفتن ناگهانی پس‌اندازهایی که به سختی به دست آورده‌اید را محدود کنید.

چگونه سرمایه گذاری های خود را متنوع کنید

یک استراتژی متنوع سازی موفق به سرمایه گذاری در پورتفولیوی شما بستگی دارد که همبستگی محدودی داشته باشد. این امر ناگزیر مستلزم رعایت رویکردهای زیر است:

• سرمایه‌گذاری در بین طبقات دارایی: هر طبقه دارایی (روشی جالب برای گروه‌بندی سرمایه‌گذاری‌ها با ویژگی‌های مشابه) در محیط‌های مختلف رشد می‌کند. به عنوان مثال، سهام معمولاً زمانی که اقتصاد در حال شکوفایی است برتری دارند، در حالی که اوراق قرضه و دارایی‌هایی مانند طلا معمولاً زمانی که اعتماد کاهش می‌یابد، هزینه‌ها کاهش می‌یابد و نرخ‌های بهره کاهش می‌یابد، عملکرد بهتری دارند.
• تنوع در طبقات دارایی: سهام، اوراق قرضه و سایر طبقات دارایی ممکن است هر کدام در یک جعبه قرار گیرند، اما این بدان معنا نیست که آنها یکسان رفتار می کنند. برای مثال، شرکت‌های چرخه‌ای، مانند استخدام‌کنندگان، خانه‌سازان، خطوط هوایی و خودروسازان، به‌طور سنتی زمانی که پول زیادی در اطراف شناور است و در دوران رکود با مشکل مواجه می‌شوند، موفق می‌شوند. در همین حال، شرکت‌های تدافعی در تجارت تامین مایحتاج باید بدون توجه به عملکرد اقتصاد، تقاضای پایدار را تجربه کنند.
• جهانی فکر کنید: همه اقتصادها پشت سر هم حرکت نمی کنند، و مانند طبقات دارایی، ممکن است یکی شکوفا شود و دیگری لکنت داشته باشد. دسترسی بین المللی را می توان با خرید دارایی های خارج از کشور در پلتفرم های سرمایه گذاری یا صرفاً با سرمایه گذاری در بزرگترین شرکت های بریتانیا که بسیاری از آنها در سرتاسر جهان فعالیت دارند به دست آورد.
• rebalance: متنوع سازی یک کار یک بار نیست. با گذشت زمان ، این احتمال وجود دارد که برخی از سرمایه گذاری های شما سریعتر از سایرین رشد کنند. برای جلوگیری از گلدان پس انداز خود به تدریج به سمت بهترین مجریان ، و از همگام سازی با اهداف اصلی خود ، نمونه کارها شما باید به صورت دوره ای مجدداً به تخصیص دارایی اصلی خود بازگردد.

دستیابی به سطح مناسب تنوع می تواند چالش برانگیز ، وقت گیر و گران باشد. غالباً ساده ترین و مقرون به صرفه ترین راه در این زمینه سرمایه گذاری در وجوه با استراتژی ها و ویژگی های متضاد است.

نمونه تنوع

فرانک معتقد است که وسایل نقلیه برقی روزی یک قطعه مشترک در جاده ها خواهد بود و مشتاق این روند است.

اولین غریزه او پیروی از گله و خرید سهام در تسلا است. تجزیه و تحلیل نزدیکتر او را در غیر این صورت متقاعد می کند. تسلا تنها تولید کننده خودروهای برقی نیست و از طرف خودروسازان سنتی با عضله مالی قابل توجه و ده ها سال تجربه سازگار با تغییر ، با رقابت زیادی روبرو است.

به جای اینکه سعی کنید یک برنده بالقوه را انتخاب کنید ، فرانک تصمیم می گیرد شرط های خود را با سرمایه گذاری در یک صندوق مبدل (ETF) ردیابی وسایل نقلیه الکتریکی جهانی Stoxx و شاخص فناوری رانندگی گسترش دهد: یک نمونه کارها متشکل از 85 تولید کننده اتومبیل های برقی ، باتری و موارد دیگرقطعات اساسیاین سرمایه گذاری او را قادر می سازد تا تمام زوایای مسابقه وسایل نقلیه الکتریکی را بپوشاند ، و همچنین از پیشرفت های فناوری دیگر برای تغییر شکل اقتصاد جهانی بهره مند شود-ترکیبات این فهرست شامل تراشه ها ، نیمه هادی و تولید کنندگان ربات های صنعتی هستند.

سرانجام ، فرانک تصمیم می گیرد که یک مؤلفه دفاعی را به سبد خود اضافه کند و در مجموعه گسترده ای از وجوه سرمایه گذاری کند که دارای کمتری ، سهام غیر فناوری و سایر کلاس های دارایی است تا خود را در برابر رکود فعالیت اقتصادی محافظت کند.

به یاد داشته باشید ، سرمایه گذاری ها می توانند افزایش یافته و سقوط کنند. ممکن است کمتر از سرمایه گذاری برگردید. کارایی گذشته ضمانتی برای نتایج آینده نیست.

این یک راهنمای اطلاعاتی است و مشاوره ای را تشکیل نمی دهد. محتوا شرایط شخصی ، مالی و مالیاتی خواننده را در نظر نمی گیرد. قبل از انجام هر نوع سرمایه گذاری ، باید مشاوره حرفه ای واجد شرایط جستجو شود.

منبع تصویر: گتی تصاویر

دانیل یک روزنامه نگار آزاد است. وی اخبار و ویرایش اخبار ، ویژگی های تجزیه و تحلیل عمیق تر و بخش های افکار را برای Financial Times ، Investopedia و Investors Chronicle نوشته و ویرایش کرده است. بیشتر بخوانید

شیرجه حتی عمیق تر

درک خطرات cryptocurrency

توسط کانر کمپبل

خطرات موجود در ارزهای دیجیتال را نباید نادیده گرفت. قبل از در نظر گرفتن آن به عنوان یک سرمایه گذاری بادوام در کنار یا به جای انواع سنتی سرمایه گذاری، مهم است که خود را در مورد خطرات احتمالی موجود در خرید ارزهای دیجیتال آموزش دهید.

5 گران‌ترین NFT، عجیب‌ترین کلکسیون‌ها و موارد دیگر

توسط کانر کمپبل

هنگامی که متوجه شدید NFT یا توکن غیرقابل تعویض از نظر فنی چیست، همچنان با تنوع بسیار زیاد و تنوع گیج کننده آن دست و پنجه نرم می کنید. برای کشف برخی از بزرگ‌ترین، عجیب‌ترین و گران‌ترین NFT‌هایی که در چند سال گذشته تولید شده‌اند، ادامه مطلب را بخوانید.

صندوق های اعتماد کودک: چگونه حساب های گم شده را پیدا کنید و پس انداز خود را مدیریت کنید

بیش از 100000 نوجوان در بریتانیا ممکن است در حساب گمشده صندوق اعتماد کودک پول خود را از دست بدهند. بیاموزید که صندوق‌های سرمایه‌گذاری کودک چگونه کار می‌کنند و بهترین راه برای پس‌اندازهای جوان برای بازگشت پولشان.