دریابید که یک متخصص معامله چه کاری انجام می دهد ، چگونه می توان این کار را به دست آورد و چه چیزی برای موفقیت به عنوان یک متخصص معامله لازم است.
فهرست مطالب
- وظایف شغلی متخصص معامله
- حقوق و چشم انداز متخصص معامله
- نیازهای شغلی تخصصی معامله
- مهارت های تخصصی معامله
- محیط کار متخصص معامله
- روند تخصصی معامله
- چگونه می توان یک متخصص معامله شد
- چشم انداز پیشرفت
- مثال توضیحات شغلی
نقش یک متخصص اوراق بهادار یا مبادله مالی موضوعی است که نیاز به دانش عمیق از صنعتی است که در آن کار می کنند. آنها مسئولیت اجرای معاملات به نمایندگی از مشتری را بر عهده دارند و اطمینان حاصل می کنند که هر دو طرف درگیر در معامله از شرایط و شرایط راضی هستند وشرایط معامله
متخصصان اوراق بهادار و مبادله مالی باید بتوانند به سرعت روند بازار را تجزیه و تحلیل کنند و بر اساس این اطلاعات تصمیمات هوشمندانه بگیرند. آنها همچنین باید مهارت های بین فردی قوی داشته باشند - آنها به طور مرتب با مشتری ها در تعامل هستند و باید بتوانند با این افراد اعتماد و گزارش ایجاد کنند.
وظایف شغلی متخصص معامله
متخصصان معامله طیف گسترده ای از مسئولیت ها را دارند که می تواند شامل موارد زیر باشد:
- رسیدگی به سوالات مشتری در مورد وضعیت حساب و پردازش پرداخت ها
- بررسی فعالیت حساب برای فعالیت مشکوک یا خطاهایی که نیاز به تحقیقات بیشتر دارند
- آشتی دادن سوابق حساب با صورتهای بانکی یا سایر سوابق حسابداری
- بسته بندی حساب ها در صورت درخواست مشتریان یا توسط قوانین یا مقررات مورد نیاز
- شروع حساب های جدید با باز کردن حساب های جدید و پردازش مدارک برای برقراری روابط جدید مشتری با بانک ها یا سایر موسسات مالی
- تهیه گزارش ها و حفظ سوابق معاملات و سایر فعالیت ها مطابق قوانین و مقررات فدرال
- پردازش برنامه های وام و پردازش پرداخت وام
- استخدام مشتریان جدید با تماس با مشتریان بالقوه برای توضیح محصولات و خدمات ارائه شده توسط شرکت
- حفظ سوابق رایانه ای از فعالیت حساب ، از جمله سپرده ها و برداشت ها ، بهره به دست آمده و هزینه های ارزیابی شده
حقوق و چشم انداز متخصص معامله
حقوق متخصصان معامله بسته به سطح تحصیلات ، سالها تجربه و اندازه و مکان شرکت متفاوت است. آنها همچنین ممکن است در قالب کمیسیون ها و پاداش ها جبران خسارت بیشتری کسب کنند.
- حقوق سالانه متوسط: 52. 500 دلار (25. 24 دلار در ساعت)
- حقوق سالانه 10 ٪ برتر: 122،000 دلار (58. 65 دلار در ساعت)
پیش بینی می شود که اشتغال متخصصان معامله طی یک دهه آینده کاهش یابد.
استفاده از فناوری مانند دستگاههای خودپرداز و برنامه های تلفن همراه به مشتریان امکان می دهد برخی از معاملات را بدون تعامل با یک گوینده انسانی انجام دهند. این اتوماسیون نیاز این کارگران در بانک ها و سایر موسسات مالی را کاهش می دهد.
نیازهای شغلی تخصصی معامله
یک متخصص معامله به طور معمول باید صلاحیت های زیر را داشته باشد:
آموزش و پرورش: پیش زمینه در حسابداری یا امور مالی برای یک حرفه به عنوان یک متخصص معامله مفید است. بسیاری از کارفرمایان نامزدهایی را که دارای مدرک لیسانس در حسابداری یا امور مالی هستند ، ترجیح می دهند. برخی از کارفرمایان ممکن است نامزدهایی را که دارای مدرک دیپلم دبیرستان یا گواهی GED هستند بپذیرند.
آموزش و تجربه: بخش عمده ای از آموزش این نقش در کار اتفاق می افتد ، جایی که استخدام های جدید سیستم ها و رویه های خاص شرکت خود را می آموزند. برخی از شرکت ها برنامه های آموزشی را برای استخدام های جدید ارائه می دهند تا به آنها در یادگیری اصول اولیه این نقش کمک کنند.
گواهینامه ها و مجوزها: صدور گواهینامه به ندرت به عنوان یک متخصص معامله الزامی است. با این حال ، صدور گواهینامه می تواند دانش و مهارت هایی را برای انجام کار مؤثرتر در حالی که پتانسیل کسب درآمد شما را انجام می دهد ، به شما ارائه دهد.
مهارت های تخصصی معامله
متخصصان معامله برای موفقیت به مهارتهای زیر نیاز دارند:
مهارت های ارتباطی: مهارت های ارتباطی برای نمایندگان فروش نیز مهم است. ممکن است شما را ملزم به برقراری ارتباط با مشتری از طریق تلفن یا حضوری کنید ، بنابراین مهم است که بتوانید به وضوح و با اطمینان صحبت کنید. همچنین ممکن است شما در مورد اهداف فروش ، اطلاعات مشتری و سایر جزئیات مهم با همکاران و مدیران ارتباط برقرار کنید.
توجه به جزئیات: توجه به جزئیات ، توانایی توجه به تغییرات کوچک در اطلاعات است. به عنوان یک متخصص معامله ، شما ممکن است مسئولیت وارد کردن داده ها را به یک سیستم رایانه ای برسانید. توجه به جزئیات می تواند به شما در اطمینان از دقیق و کامل بودن اطلاعات کمک کند. همچنین می تواند به شما کمک کند در صورت تقلب در معامله ، متوجه شوید.
مهارت های حل مسئله: مهارت های حل مسئله نیز برای نماینده خدمات مالی مهم هستند. ممکن است لازم باشد برای مشتریان راه حل هایی برای مشکلات مالی پیدا کنید ، مانند کمک به آنها در یافتن برنامه سرمایه گذاری مناسب یا صرفه جویی در ایجاد سرمایه گذاری بد. همچنین ممکن است شما نیاز به حل مشکلات در مراحل شرکت داشته باشید ، مانند پیدا کردن راهی برای بازگشت مشتری در هنگام کار یک محصول همانطور که انتظار نمی رود.
مهارت های سازمانی: مهارت های سازمانی برای یک نماینده مالی نیز مهم است. ممکن است شما را ملزم به پیگیری چندین پرونده ، اسناد و سوابق به طور همزمان کنید. داشتن مهارت های سازمانی قوی می تواند به شما در پیگیری تمام اطلاعات مورد نیاز برای انجام وظایف شغلی خود کمک کند.
امکان کار تحت فشار: هنگام کار به عنوان نماینده فروش ، ممکن است از شما انتظار می رود سهمیه یا اهداف خاصی را برآورده کنید. این می تواند بدان معنی باشد که شما ممکن است تحت فشار قرار بگیرید تا عملکرد خوبی داشته باشید. داشتن توانایی کار تحت فشار می تواند به شما در آرامش و تمرکز در صورت نیاز کمک کند.
محیط کار متخصص معامله
متخصصان معامله در یک محیط پر سرعت کار می کنند که در آن مسئولیت پردازش حجم بالایی از معاملات را بر عهده دارند. آنها ممکن است در یک مرکز تماس یا معاملات پردازش دفتر برای یک موسسه مالی ، یک شرکت خرده فروشی یا یک آژانس دولتی کار کنند. متخصصان معاملات به طور معمول یک هفته 40 ساعته معمولی کار می کنند ، اما ممکن است آنها را در دوره های شلوغ اضافه کنند. آنها همچنین ممکن است برای کار در آخر هفته و تعطیلات لازم باشند. این کار می تواند تکراری و استرس زا باشد ، اما متخصصان معامله معمولاً در صورت لزوم قادر به استراحت هستند و در برنامه کاری خود انعطاف پذیری دارند.
روند تخصصی معامله
در اینجا سه روند تأثیرگذار بر نحوه کار متخصصان معامله است. متخصصان معامله برای حفظ مهارت های خود و حفظ یک مزیت رقابتی در محیط کار باید به روز بمانند.
ظهور بانک دیجیتال
ظهور بانک دیجیتال روندی است که به سرعت در حال تغییر صنعت بانکی است. هرچه بیشتر و بیشتر افراد بانکی خود را به صورت آنلاین حرکت می دهند ، بانک ها شروع به ارائه خدمات فقط دیجیتال می کنند. این بدان معنی است که متخصصان معامله باید با محصولات بانکی دیجیتال و نحوه فروش آنها به مشتریان آشنا باشند.
برای موفقیت در این محیط جدید ، متخصصان معامله باید بتوانند نیازهای مشتریان را درک کنند و محصولات و خدماتی را که می خواهند برای آنها ارائه دهند. آنها همچنین باید بتوانند در یک محیط پر سرعت کار کنند که در آن می تواند به سرعت اتفاقات رخ دهد.
تمرکز بیشتر روی تجربه مشتری
از آنجا که مشاغل بیشتر به تجربه مشتری توجه می کنند ، متخصصان معامله نیاز به توسعه مهارت در خدمات به مشتری دارند.
متخصصان معامله باید بتوانند شکایات و سؤالات مشتری را به روشی حرفه ای و کارآمد کنترل کنند. آنها همچنین باید بتوانند درک کنند که مشتریان چه می خواهند و اطمینان حاصل می کنند که از محصول یا خدماتی که دریافت می کنند راضی هستند.
استفاده بیشتر از فناوری
فناوری نقش فزاینده ای در معاملات بازی می کند. از پرداخت آنلاین به برنامه های تلفن همراه ، فناوری باعث می شود افراد با یکدیگر تجارت کنند.
هرچه فناوری شیوع بیشتری پیدا می کند ، متخصصان معامله باید یاد بگیرند که چگونه از این ابزارها به نفع خود استفاده کنند. این شامل یادگیری نحوه استفاده از نرم افزار برای مدیریت معاملات و همچنین درک مزایای استفاده از پرداخت های الکترونیکی است.
چگونه می توان یک متخصص معامله شد
یک حرفه به عنوان یک متخصص معامله می تواند راهی عالی برای دستیابی به پای شما در صنعت خدمات مالی باشد. به عنوان یک متخصص معامله ، شما مسئولیت رسیدگی به معاملات و سوالات مشتری را بر عهده خواهید داشت. این می تواند شامل هر چیزی از پردازش پرداخت ها تا پاسخ به سؤالات مشتری در مورد محصولات و خدمات باشد.
برای موفقیت در این نقش ، باید مهارت های ارتباطی قوی داشته باشید و بتوانید تحت فشار به خوبی کار کنید. همچنین باید با محصولات و خدمات شرکت آشنا باشید تا بتوانید به سؤالات مشتریان به طور دقیق پاسخ دهید.
چشم انداز پیشرفت
متخصصان معامله ممکن است برای تبدیل شدن به هماهنگ کننده های معامله ، که نظارت بر تیمی از متخصصان معامله را دارند ، پیش بروند. آنها همچنین ممکن است برای تبدیل شدن به مأمور وام ، که مسئولیت تصویب یا انکار برنامه های وام را بر عهده دارند ، پیش بروند.
توضیحات شغلی متخصص معامله
در [CompanyX] ، ما از خدمات معامله ای ، از تجزیه و تحلیل امکان سنجی اولیه گرفته تا پشتیبانی پس از تکمیل ، طیف کاملی از خدمات معامله را در اختیار مشتریان خود قرار می دهیم. ما در حال حاضر به دنبال یک متخصص معامله برای پیوستن به تیم خود هستیم. نامزد ایده آل در معاملات املاک و مستغلات ، مدیریت پروژه و/یا توسعه تجارت تجربه خواهد داشت. آنها مسئولیت پشتیبانی از تیم معامله را در تمام مراحل روند معامله ، از دقت و احتیاط تا بسته شدن خواهند داشت. متخصص معامله عضو کلیدی تیم خواهد بود و پشتیبانی مهمی را برای اطمینان از تکمیل موفقیت آمیز معاملات ارائه می دهد.
