شبیه هم هستند-اما از جهات بسیار کلیدی متفاوت هستند. ما به شما کمک می کنیم مقایسه کنید.
صندوقها و صندوق های متقابل چگونه به طور یکسان?
بزرگترین شباهت: هر دو نشان دهنده مدیریت "سبد" یا "استخر" از اوراق بهادار فردی, برای مثال سهام یا اوراق قرضه.
صندوقها (صندوقهای قابل معامله در بورس) و صندوقهای سرمایهگذاری مشترک هر دو در معرض طیف گستردهای از کلاسهای دارایی و بازارهای خاص قرار میگیرند. به طور کلی تنوع بیشتری نسبت به یک سهام یا اوراق قرضه ایجاد می کنند و می توانند برای ایجاد یک سبد متنوع در هنگام ترکیب وجوه از چندین کلاس دارایی استفاده شوند.
صندوقها و صندوق های متقابل چگونه متفاوت هستند?
در حالی که می توانند به طور فعال یا منفعلانه توسط مدیران صندوق مدیریت شوند, اکثر صندوق های سرمایه گذاری منفعل هستند که به عملکرد یک شاخص خاص متصل می شوند.
صندوق های متقابل در هر دو نوع فعال و نمایه شده, اما بیشتر به طور فعال مدیریت. صندوق های سرمایه گذاری فعال توسط مدیران صندوق مدیریت می شوند.
صندوقها تجارت مانند سهام و خرید و فروش در بورس اوراق بهادار, تجربه تغییرات قیمت در طول روز. این بدان معناست که قیمتی که شما یک صندوق پستی خریداری می کنید احتمالا با قیمت های پرداخت شده توسط سایر سرمایه گذاران متفاوت خواهد بود.
سفارشات صندوق های سرمایه گذاری یک بار در روز اجرا می شوند و همه سرمایه گذاران در یک روز قیمت یکسانی دریافت می کنند.
زیرا مانند سهام تجارت می کنند, صندوق های سرمایه گذاری به حداقل سرمایه اولیه احتیاج ندارند و به عنوان کل سهام خریداری می شوند. شما می توانید صندوق پستی برای قیمت فقط یک سهم خرید, معمولا به عنوان "قیمت بازار صندوق پستی اشاره."
حداقل سرمایه گذاری اولیه برای صندوق های متقابل به طور معمول یک مبلغ دلار مسطح است و بر اساس قیمت سهم صندوق نیست.
صندوقها هزینه های ضمنی و صریح دارند. در حالی که کارگزار شما هزینه کمیسیون های معاملاتی را فاش می کند و تامین کننده صندوق بازرگانی نسبت هزینه عملیاتی را فاش می کند, از اسپرد/درخواست و حق بیمه/تخفیف به منو چشم پوشی نکنید. این هزینه ها ضمنی است و ناشی از خرید یا فروش یک صندوق فروشگاهی در بازار با قیمتی است که ممکن است با ارزش هلدینگ اصلی صندوق بین المللی پول متفاوت باشد.
صندوق های سرمایه گذاری مشترک را می توان بدون کمیسیون معاملاتی خریداری کرد اما علاوه بر هزینه های عملیاتی ممکن است هزینه های دیگری نیز داشته باشند (به عنوان مثال بارهای فروش یا هزینه های بازخرید زودهنگام.
صندوق های سرمایه گذاری اغلب سود سرمایه کمتری برای سرمایه گذاران ایجاد می کنند زیرا ممکن است گردش مالی کمتری داشته باشند و می توانند از روند ایجاد/بازخرید در نوع خود برای مدیریت مبنای هزینه دارایی های خود استفاده کنند.
فروش اوراق بهادار در داخل صندوق ممکن است باعث سود سرمایه برای سهامداران—حتی برای کسانی که ممکن است از دست دادن تحقق نیافته در کلی صندوق سرمایه گذاری.
می خواهید برای کسب اطلاعات بیشتر?
صندوق بین المللی پول و یا صندوق? که برای شما مناسب است?
همه اینها به اهداف شما و نوع سرمایه گذار شما بستگی دارد.
اگر یک اف را در نظر بگیرید:
معاملات روزانه, توقف سفارشات, سفارشات محدود, گزینه ها, و فروش کوتاه—همه ممکن است با صندوقها, اما نه با صندوق های متقابل.
صندوقهای سرمایهگذاری و صندوقهای سرمایهگذاری معمولا از نظر مالیاتی کارامدتر از صندوقهای تحت مدیریت فعال هستند.
و به طور کلی صندوق های سرمایه گذاری صندوق های سرمایه گذاری تمایل به کارایی مالیاتی بیشتری نسبت به صندوق های سرمایه گذاری مشترک دارند.
اگر یک صندوق سرمایه گذاری شاخص را در نظر بگیرید:
اگر شما را به طور منظم سپرده - برای مثال, شما با استفاده از دلار-هزینه به طور متوسط—بدون بار شاخص صندوق می تواند یک گزینه مقرون به صرفه, و این اجازه می دهد تا شما را به طور کامل سرمایه گذاری همان مقدار دلار در هر زمان (از صندوق های متقابل را می توان خریداری شده در کسری سهام).
هنگامی که شما خرید یا فروش سهام صندوق بین المللی پول, قیمت ممکن است کمتر از ارزش خالص دارایی (یا, علامت) از صندوق بین المللی پول. این اختلاف (با نام مستعار:" پیشنهاد / درخواست گسترش") است که اغلب اسمی, اما برای صندوقها کمتر به طور فعال معامله, که ممکن است همیشه مورد باشد.
در مقابل, صندوق های متقابل همیشه در منو تجارت, بدون هیچ گونه پیشنهاد/اسپرد بپرسید.
اگر یک صندوق متقابل فعالانه را در نظر بگیرید:
مردم در صندوق های سرمایه گذاری مشترک با مدیریت فعال سرمایه گذاری می کنند به این امید که از معیارهای خود پیشی بگیرند.
همچنین وجوه فعالانه مدیریت شده به عنوان بخشی از یک استراتژی خاص ممکن است صندوق های شاخص را در یک نمونه کارها تکمیل کند و به کاهش ریسک نزولی و کاهش نوسانات بازار کمک کند.
برخی از بازارها "بسیار کارا"هستند—به این معنی که بسیار محبوب هستند, فرصت زیادی برای افزودن ارزش واقعی از طریق مدیریت فعال نمونه کارها وجود ندارد.
اما در بازارهای با کارایی کمتر–مانند اوراق قرضه با بازده بالا یا بازارهای نوظهور–ممکن است فرصت های بیشتری از طریق مدیریت پرتفوی فعال وجود داشته باشد.
صندوق های سرمایه گذاری و صندوق های سرمایه گذاری مشترک در یک نگاه:
صندوق های سرمایه گذاری و صندوق های سرمایه گذاری مشترک در یک نگاه:
راهنمای ابزار صندوق های متقابل شاخص به طور کلی به دلیل کاهش گردش مالی کارایی بیشتری دارد-ردیابی شاخص منجر به خرید و فروش کمتری می شود و پتانسیل سود سرمایه را کاهش می دهد.
راهنمای ابزار صندوق های متقابل شاخص به طور کلی به دلیل کاهش گردش مالی کارایی بیشتری دارد-ردیابی شاخص منجر به خرید و فروش کمتری می شود و پتانسیل سود سرمایه را کاهش می دهد.
به طور فعال مدیریت وجوه متقابل راهنمای ابزار به طور کلی کمتر موثر با توجه به گردش مالی بالاتر – پتانسیل بیشتری برای سود سرمایه با توجه به تعداد زیادی از خرید و فروش توسط مدیران فعال.
به طور فعال مدیریت وجوه متقابل راهنمای ابزار به طور کلی کمتر موثر با توجه به گردش مالی بالاتر – پتانسیل بیشتری برای سود سرمایه با توجه به تعداد زیادی از خرید و فروش توسط مدیران فعال.
نسبت هزینه ها سالانه توسط شرکت صندوق شارژ می شود که به صورت درصدی از متوسط دارایی های خالص صندوق بیان می شود. مدیریت صندوق فروش و هزینه های توزیع را پوشش می دهند. مقایسه بر اساس دیدگاه پژوهش های بین المللی.
راهنمای ابزار صندوق های متقابل شاخص به طور کلی به دلیل کاهش گردش مالی کارایی بیشتری دارد-ردیابی شاخص منجر به خرید و فروش کمتری می شود و پتانسیل سود سرمایه را کاهش می دهد.
به طور فعال مدیریت وجوه متقابل راهنمای ابزار به طور کلی کمتر موثر با توجه به گردش مالی بالاتر – پتانسیل بیشتری برای سود سرمایه با توجه به تعداد زیادی از خرید و فروش توسط مدیران فعال.
راهنمای ابزار صندوق های متقابل شاخص به طور کلی به دلیل کاهش گردش مالی کارایی بیشتری دارد-ردیابی شاخص منجر به خرید و فروش کمتری می شود و پتانسیل سود سرمایه را کاهش می دهد.
به طور فعال مدیریت وجوه متقابل راهنمای ابزار به طور کلی کمتر موثر با توجه به گردش مالی بالاتر – پتانسیل بیشتری برای سود سرمایه با توجه به تعداد زیادی از خرید و فروش توسط مدیران فعال.
راهنمای ابزار صندوق های متقابل شاخص به طور کلی به دلیل کاهش گردش مالی کارایی بیشتری دارد-ردیابی شاخص منجر به خرید و فروش کمتری می شود و پتانسیل سود سرمایه را کاهش می دهد.
به طور فعال مدیریت وجوه متقابل راهنمای ابزار به طور کلی کمتر موثر با توجه به گردش مالی بالاتر – پتانسیل بیشتری برای سود سرمایه با توجه به تعداد زیادی از خرید و فروش توسط مدیران فعال.
راهنمای ابزار صندوق های متقابل شاخص به طور کلی به دلیل کاهش گردش مالی کارایی بیشتری دارد-ردیابی شاخص منجر به خرید و فروش کمتری می شود و پتانسیل سود سرمایه را کاهش می دهد.
به طور فعال مدیریت وجوه متقابل راهنمای ابزار به طور کلی کمتر موثر با توجه به گردش مالی بالاتر – پتانسیل بیشتری برای سود سرمایه با توجه به تعداد زیادی از خرید و فروش توسط مدیران فعال.
راهنمای قیمت بازار قیمت بازار صندوق قابل معامله در بورس قیمتی است که سهام صندوق سرمایه گذاری در بورس در ساعات معاملاتی قابل خرید یا فروش در صرافی ها است.
راهنمای قیمت بازار قیمت بازار صندوق قابل معامله در بورس قیمتی است که سهام صندوق سرمایه گذاری در بورس در ساعات معاملاتی قابل خرید یا فروش در صرافی ها است.
راهنمای ابزار صندوق های متقابل شاخص به طور کلی به دلیل کاهش گردش مالی کارایی بیشتری دارد-ردیابی شاخص منجر به خرید و فروش کمتری می شود و پتانسیل سود سرمایه را کاهش می دهد.
علامت (ارزش خالص دارایی) راهنمای ابزار مجموع کل ارزش بازار از تمام سهام برگزار شد در نمونه کارها از جمله پول نقد است, کمتر بدهی, تقسیم بر تعداد کل واحد, برجسته.
به طور فعال مدیریت وجوه متقابل راهنمای ابزار به طور کلی کمتر موثر با توجه به گردش مالی بالاتر – پتانسیل بیشتری برای سود سرمایه با توجه به تعداد زیادی از خرید و فروش توسط مدیران فعال.
علامت (ارزش خالص دارایی) راهنمای ابزار مجموع کل ارزش بازار از تمام سهام برگزار شد در نمونه کارها از جمله پول نقد است, کمتر بدهی, تقسیم بر تعداد کل واحد, برجسته.
به طور کلی با توجه به گردش مالی پایین و ایجاد/بازخرید در نوع (که اجازه می دهد مدیران صندوق بین المللی پول برای بهینه سازی مبنای هزینه اوراق بهادار برگزار شده توسط صندوق).
راهنمای ابزار صندوق های متقابل شاخص به طور کلی به دلیل کاهش گردش مالی کارایی بیشتری دارد-ردیابی شاخص منجر به خرید و فروش کمتری می شود و پتانسیل سود سرمایه را کاهش می دهد.
به طور فعال مدیریت وجوه متقابل راهنمای ابزار به طور کلی کمتر موثر با توجه به گردش مالی بالاتر – پتانسیل بیشتری برای سود سرمایه با توجه به تعداد زیادی از خرید و فروش توسط مدیران فعال.
صندوقها فعال نیمه شفاف به طور کلی گزارش منابع کامل به صورت ماهانه یا سه ماهه, در حالی که صندوقها به طور فعال مدیریت خواهد منابع روزانه گزارش
راهنمای ابزار صندوق های متقابل شاخص به طور کلی به دلیل کاهش گردش مالی کارایی بیشتری دارد-ردیابی شاخص منجر به خرید و فروش کمتری می شود و پتانسیل سود سرمایه را کاهش می دهد.
به طور فعال مدیریت وجوه متقابل راهنمای ابزار به طور کلی کمتر موثر با توجه به گردش مالی بالاتر – پتانسیل بیشتری برای سود سرمایه با توجه به تعداد زیادی از خرید و فروش توسط مدیران فعال.
* قدیمی ترین کلاس های سهام وجوه موجود در ایالات متحده همانطور که توسط مورنینگ استار دایرکت گزارش شده است, دسامبر 2021
را انتخاب کنید از 2,000+ صندوقها ذکر شده بدون کمیسیون 1 , از جمله کم هزینه صندوقها شاخص کلاه بازار شواب است.
در حال حاضر یک حساب کاربری? شروع کنید.
نیاز به کمک درک گزینه های صندوق عقب خود را?
1. استاندارد اینترنتیline 0 کمیسیون به بیش از ضد صدق نمی کند (فرابورس) سهام, معامله هزینه صندوق های متقابل, سلف, سرمایه گذاری درامد ثابت, و یا معاملات به طور مستقیم در یک ارز خارجی و یا در بازار کانادا قرار داده شده. معاملات گزینه ها مشمول هزینه استاندارد 0.65 دلار برای هر قرارداد خواهد بود. هزینه خدمات برای معاملات انجام شده از طریق کارگزار (25 دلار) یا از طریق تلفن خودکار (5 دلار) اعمال می شود. روند مبادله, چی, و هزینه های قرض سهام هنوز هم اعمال می شود. مشاهده راهنمای قیمت گذاری چارلز شواب برای سرمایه گذاران فردی برای هزینه کامل و کمیسیون برنامه.
صندوقها در چارلز شواب & شرکت., شرکت. ("شواب") که در فهرست صرافی ایالات متحده قرار دارند می توانند بدون کمیسیون معاملات خرید و فروش انجام شده در حساب شواب معامله شوند. صندوقها لیست نشده موضوع را به یک کمیسیون. لطفا راهنمای قیمت گذاری برای اطلاعات بیشتر. شواب پرداخت برای ترویج هر صندوق عقب خاص به مشتریان خود دریافت نمی. سهامداران چارلز شواب مدیریت سرمایه گذاری شواب, شرکت. به عنوان مشاور سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری شواب عمل می کند که نسبت هزینه های عملیاتی قابل اجرا را جبران می کند. مقدار هزینه ها در دفترچه هر صندوق عقب افشا می شود.
شواب دریافت پاداش از شخص ثالث فعال نیمه شفاف (همچنین به عنوان غیر شفاف شناخته شده) صندوقها و یا حامیان مالی خود را برای پشتیبانی پلت فرم و تکنولوژی, ارتباطات سهامداران, گزارش, و خدمات اداری مشابه برای شخص ثالث فعال صندوقها نیمه شفاف موجود در شواب. این هزینه متفاوت خواهد بود, اما به طور معمول یک هزینه مبتنی بر دارایی است 0.10% در سال از دارایی های برگزار شده در شواب. نه صندوقهای وابسته شواب و نه شواب فعال نیمه شفاف برای این خدمات هزینه جداگانه ای به شواب نمی پردازند اگرچه سسیم به شواب بازپرداخت می کند اما به عنوان یک واسطه مالی وابسته به سیسیم برای هزینه های شواب در تهیه برخی خدمات حرفه ای, اداری, و پشتیبانی برای صندوقهای شواب.
سرمایه گذاران باید در نظر دقت اطلاعات موجود در دفترچه یا, در صورت موجود بودن, خلاصه دفترچه, از جمله اهداف سرمایه گذاری, خطرات, اتهامات, و هزینه های. می توانید با تماس با شواب به شماره 800-435-4000 دفترچه را درخواست کنید. لطفا دفترچه دقت قبل از سرمایه گذاری به عنوان خوانده شده.
بازده سرمایه گذاری نوسان خواهد کرد و در معرض نوسانات بازار, به طوری که سهام یک سرمایه گذار, زمانی که بازخرید و یا به فروش می رسد, ممکن است به ارزش بیشتر یا کمتر از هزینه اصلی خود. بر خلاف صندوق های متقابل, سهام صندوقها به صورت جداگانه در اوردن از گرو به طور مستقیم با صندوق بین المللی پول نیست. سهام صندوقها خرید و فروش در قیمت بازار, که ممکن است بالاتر یا پایین تر از ارزش خالص دارایی (علامت).
تنوع خطر زیان سرمایه گذاری را از بین نمی برد.
چارلز شواب مدیریت سرمایه گذاری, شرکت. مشاور سرمایه گذاری شواب صندوقها است. این شرکت توسط شرکت توزیع سرمایه گذاری سی توزیع می شود. (سیدکو). سیدکو به سیسیم یا چارلز شواب و شرکت وابسته نیست., شرکت. (شواب).
سیسیم و شواب از هم جدا هستند اما شرکت های وابسته و شرکت های تابعه شرکت چارلز شواب.
