نگاهی به انواع صندوق های سرمایه گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، طرح‌های سرمایه‌گذاری حرفه‌ای مدیریت شده توسط شرکت‌های مدیریت دارایی (AMC) هستند که به گروهی از افراد اجازه می‌دهند تا پول خود را برای ایجاد یک مجموعه عظیم جمع کنند. سپس AMC ها مدیران صندوق را که کارشناسان مالی هستند، استخدام می کنند تا با سرمایه گذاری مجموعه در سهام، اوراق قرضه و سایر اوراق بهادار، سبد سرمایه گذاری کنند. AMC ها از مدیران صندوق برای ایجاد انواع مختلف وجوه در طیف ریسک-بازده (همچنین به عنوان معاوضه ریسک-بازده نامیده می شود) استفاده می کنند تا نیازهای مالی متفاوت سرمایه گذاران را برآورده سازند.

• مدیریت حرفه ای - پول خود را به دست مدیران صندوق های خبره بسپارید
• مالکیت - شما به عنوان یک سرمایه گذار مالک واحدهای صندوق هستید، نه تک تک اوراق بهادار پایه.
• تنوع - سرمایه گذاری در بخش ها / اوراق بهادار مختلف ریسک شما را کاهش می دهد
• گزینه ها - بسته به اهداف سرمایه گذاری، ریسک پذیری و نیاز به نقدینگی، چندین صندوق برای انتخاب دارید.
• همسویی - نیازهای مالی شخصی خود را با نوع صندوقی که در آن سرمایه گذاری می کنید هماهنگ کنید

انواع صندوق های سرمایه گذاری مشترک

صندوق های سرمایه گذاری بر اساس انواع اوراق بهادار سرمایه گذاری شده در آن، اهداف سرمایه گذاری و نوع بازدهی که به دنبال آن هستند، به چند دسته تقسیم می شوند. بیایید نگاهی به انواع مختلف صندوق های سرمایه گذاری بیندازیم -

• صندوق‌های سهام این بزرگترین دسته از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک است و عمدتاً در سهام سرمایه‌گذاری می‌کند. انواع مختلفی از صندوق های سرمایه گذاری وجود دارد. برخی از صندوق‌های سهام بر اساس اندازه شرکت‌هایی که در آنها سرمایه‌گذاری می‌کنند نام‌گذاری می‌شوند: کوچک، متوسط یا بزرگ. دیگران با رویکرد سرمایه گذاری خود نامگذاری می شوند: رشد تهاجمی، درآمد محور، ارزش و غیره. از آنجایی که صندوق‌های سهام با رشد سریع همراه می‌شوند، ریسک از دست دادن پول نسبتاً بالاتر است. افق زمانی معمول برای سرمایه گذاری 5 سال است.
• صندوق‌های با درآمد ثابت یا بدهی صندوق‌های بدهی یا صندوق‌های با درآمد ثابت عمدتاً در اوراق بهادار با درآمد ثابت مانند اوراق قرضه بلندمدت، اوراق بهادار، اسناد خزانه، برنامه‌های سررسید ثابت (FMPs)، صندوق‌های طلایی، صندوق‌های نقدی، برنامه‌های کوتاه‌مدت وبرنامه های درآمد ماهانه، از جمله - با نرخ بهره ثابت و تاریخ سررسید. اگر شما یک سرمایه گذار منفعل هستید که به دنبال درآمدی اندک اما منظم (افزایش بهره و سرمایه) با حداقل ریسک هستید، ممکن است در چنین صندوق هایی سرمایه گذاری کنید. افق زمانی معمول برای سرمایه گذاری: 3 سال.
• صندوق های نقدی صندوق های نقدی نوعی از صندوق های سرمایه گذاری مشترک بدهی هستند. آنها معمولاً در ابزارهای بدهی کوتاه مدت مانند اسناد خزانه، اوراق تجاری، FD و سایر بدهی ها با سررسید کم سرمایه گذاری می کنند. برای یک سرمایه گذار ریسک گریز با وجه نقد مازاد، صندوق های نقدی شرط کوتاه مدت خوبی هستند، زیرا با دوره قفل نمی آیند، می توانند فورا نقد شوند، بازدهی متوسطی را با ریسک های بسیار پایین ارائه دهند و به شما امکان می دهند بیشتر به دست آورید. از ذخایر نقدی شما. افق زمانی معمول برای سرمایه گذاری 3 ماه است.
• صندوق‌های متوازن یا ترکیبی صندوق‌های متوازن، همانطور که از نام پیداست، به دلیل سرمایه‌گذاری در مجموعه‌ای از طبقات دارایی - مانند سهام، اوراق قرضه، ابزارهای بازار پول یا سرمایه‌گذاری‌های جایگزین، متعادل می‌شوند. ایده کاهش ریسک قرار گرفتن در معرض در سراسر طبقات دارایی است. این نوع صندوق به عنوان صندوق تخصیص دارایی نیز شناخته می شود.
• وجوه بازار پول صندوق های بازار پول ابزار بدهی کوتاه مدتی هستند که عمدتاً از اسناد خزانه دولت تشکیل شده است. شما ممکن است بازدهی عالی از سرمایه خود دریافت نکنید - این نوع سرمایه گذاری کمی بیشتر از یک حساب پس انداز درآمد دارد. سرمایه گذاران در چنین صندوق هایی ممکن است یک برنامه کوتاه مدت (نه بیش از 13 ماه) را برای کاهش ریسک سرمایه گذاری در چنین صندوق هایی انتخاب کنند.
• صندوق‌های درآمدی هدف پشت صندوق‌های درآمد تضمین جریان ثابت درآمد است. معمولاً سرمایه گذاران بسیار محافظه کار و افراد بازنشسته در این نوع صندوق سرمایه گذاری می کنند. این نوع صندوق با سرمایه گذاری در ابزارهای بدهی نسبتاً طولانی مدت مانند اوراق بهادار دولتی، اوراق قرضه شرکتی، اوراق قرضه، گواهی سپرده و غیره درآمد ایجاد می کند.
• طرح‌های پس‌انداز مرتبط با سهام صندوق‌های پس‌انداز مالیاتی (ELSS) محبوب هستند زیرا مدیریت ثروت را با پس‌انداز مالیاتی مرتبط می‌کنند. آنها همچنین دارای یک دوره قفل کم سه ساله هستند و عمدتاً در سهام (و محصولات مرتبط) سرمایه گذاری می کنند. این صندوق ها معمولاً توسط سرمایه گذاران حقوق بگیر با افق سرمایه گذاری بلندمدت ترجیح داده می شوند.
• صندوق های بین المللی/جهانی این دو صندوق متفاوت هستند. صندوق بین المللی (یا صندوق خارجی) فقط در دارایی های خارج از کشور شما سرمایه گذاری می کند، در حالی که صندوق های جهانی می توانند در هر نقطه از جهان سرمایه گذاری کنند. این نوع وجوه با خود خطرات سیاسی و سایر خطرات مرتبط با کشوری را که در آن هستند به همراه دارند. بنابراین تمایل به نوسان دارند.
• صندوق های بازنشستگی انواعی از صندوق های متقابل وجود دارد که به شما کمک می کند بخشی از درآمد خود را در صندوق بازنشستگی انتخابی کنار بگذارید. این در یک دوره زمانی طولانی رشد می کند و می تواند برای شما، پس از بازنشستگی برای رسیدگی به شرایط اضطراری مفید باشد.
• صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) از بسیاری جهات شبیه به صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک هستند، با این حال، آنها ویژگی‌های اضافی یک سهام معمولی را دارند و می‌توان آن‌ها را معامله کرد و در بورس فهرست کرد. در مقایسه با صندوق های سرمایه گذاری مشترک، ETF ها مقرون به صرفه تر و نقدشونده تر هستند.

چه یک یادگیرنده یا یک فرد معمولی در سرمایه گذاری، همیشه می توانید از دانش و تخصص یک حرفه ای بهره مند شوید. هنگامی که در صندوق های سرمایه گذاری مشترک توزیع شده توسط سیتی بانک سرمایه گذاری می کنید، می توانید از مزیت تحقیقات گسترده آنها و فرآیند انتخاب دقیق آنها در فهرست نهایی صندوق CitiChoice بهره مند شوید.

این همش نیست. بسیاری از مزایای اضافی سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک که امروزه توسط سیتی بانک توزیع می شود را در نظر بگیرید

آنها همچنین دارای یک ماشین حساب بسیار مفید هستند که به شما کمک می کند در هنگام سرمایه گذاری تصمیمات درستی بگیرید. بسته به نیازهای مالی شما، به شما کمک می کند در سفر سرمایه گذاری خود تصمیمات درستی بگیرید. نیازهای شما می‌تواند متفاوت باشد - و می‌تواند شامل هر چیزی از تعطیلات خانوادگی، تحصیل کودک، پیش‌پرداخت برای خانه جدید تا بازنشستگی باشد. سپس ماشین حساب SIP به شما کمک می کند تصمیم بگیرید که برای شروع پس انداز در ماه به چه مقدار نیاز دارید. می‌توانید امروز وارد Citibank Online یا Citi App Mobile خود شوید و گزینه «سرمایه‌گذاری آسان» را برای شروع سرمایه‌گذاری بررسی کنید.