خطرناک ترین اشتباهات سرمایه گذاری مواردی است که بدون توجه به آن می روند. در این لیست ، ما 8 اشتباه سرمایه گذاری مشترک را که حتی نمی دانید در حال انجام آن نیستید ، فاش خواهیم کرد.
1) تنوع کاذب
متداول ترین موردی که می بینیم تنوع کاذب است. این زمانی اتفاق می افتد که یک سرمایه گذار سعی در کاهش ریسک از طریق تنوع داشته باشد ، اما در عوض فقط این ریسک را از طریق سرمایه گذاری های جدید تکرار می کند. این اغلب زمانی اتفاق می افتد که یک سرمایه گذار تعدادی از صندوق های مختلف را خریداری کند بدون اینکه متوجه شود این صندوق ها بسیاری از همان سهام را دارند. این نوع تنوع کاذب با هم همپوشانی صندوق نامیده می شود و این یک خطر پنهان است که می تواند در نمونه کارها شما کمین کند.
2) حسابداری ذهنی
این تا کنون عجیب ترین اشتباهی است که ما می بینیم و همچنین سخت ترین کار برای تحقق شما انجام می شود. حسابداری ذهنی به این معنی است که شما با برخی از دلار خود متفاوت از سایرین رفتار می کنید. به عنوان مثال ، پولی که از کار می گیرید ممکن است به طور خاص برای پرداخت صورتحساب اختصاص داده شود. اما پولی که از بازپرداخت مالیاتی دریافت می کنید ممکن است مانند تعطیلات خانوادگی یا یک ساعت جدید برای یک چلپ چلوپ اختیاری استفاده شود. در واقعیت ، همه دلار بدون توجه به کجا از کجا می آیند. این بدان معناست که تمام دلار وسایل نقلیه هستند که می توانند برای رشد ثروت شما استفاده شوند.
ما مخالف رفتار با خود یا خانواده شما نیستیم ، می دانیم که این یکی از دلایلی است که شما برای پول خود سخت کار می کنید. اما ما توصیه می کنیم یک برنامه از پیش تعیین شده برای رسیدگی به بادگیر های غیر منتظره داشته باشید. به عنوان مثال ، برای رسیدگی به درآمد اضافی ، یک برنامه درصد را تهیه کنید. مانند قرار دادن 25 ٪ پس انداز ، 50 ٪ سرمایه گذاری و 25 ٪ برای خریدهای اختیاری. به این ترتیب اگر به یک پاداش غیر منتظره از کار پایان دهید ، راهی برای تعیین میزان پس انداز در مقابل میزان هزینه خود خواهید داشت.
3) گله دار
به یاد دارید چه زمانی بیت کوین به 20،000 دلار رسید؟و به یاد داشته باشید که چگونه همه گفتید که باید آن را مالک کنید؟خوب اگر آن را خریداری کرده اید ، شما گله می کردید (شما نیز 50 ٪ کاهش یافته اید ، اما این یک داستان دیگر است). گله دار وقتی است که شما رفتار جمعیت را دنبال می کنید حتی اگر خطر و پاداش علیه شما کمرنگ شود. جمعیت اغلب اشتباه است و ما ترجیح می دهیم برعکس هر کاری که انجام می دهند انجام دهیم. در حقیقت ، جمعیت فقط دو ماه پیش دوباره اشتباه کردند که در پایین سهام فروخته شدند. بنابراین دفعه بعد که همه به شما به زیگ می گویند ، ممکن است بخواهید زگ.
4) پاسخ رسانه
به ما گفته شد كه تحقیق استیضاح علیه رئیس جمهور ترامپ قصد سقوط بازار را دارد. درعوض ، S& P 500 به تازگی همه زمان های جدید را بالا برده و استیضاح به نظر نمی رسد یک بیت سرمایه گذاران را آزار دهد. استعلام استیضاح آخرین نمونه از پاسخ رسانه ها را در عمل ارائه داد. سرمایه گذاران که چنین رویدادی را به عهده داشتند باعث سقوط بازارها نمی شوند ، واقعاً از طریق سناریوها فکر نمی کنند. به طور عمده ، این استیضاح واقعی به 20 سناتور جمهوریخواه نیاز دارد تا علیه ترامپ رای دهند. S& P 500 از زمان اعلام استعلام استیضاح در 24 سپتامبر 3. 3 ٪ افزایش یافته است.
ما همچنین در 14 اوت هنگامی که منحنی 10 ساله و 2 ساله خزانه داری معکوس شد ، از رکود اقتصادی قریب الوقوع هشدار دادیم. S& P 500 از آن روز بیش از 8 ٪ افزایش یافته است. اگر تصمیمات سرمایه گذاری خود را بر اساس تیتر روز پایه گذاری می کنید ، احتمالاً هزینه خود را نیز هزینه می کنید.
5) بیزاری ضرر
در سال 1979 ، دو روانشناس مطالعه ای را ارائه دادند که به توضیح رفتار سرمایه گذار امروز کمک می کند. آنها دریافتند که درد از دست دادن پول دو برابر قدرت کسب درآمد است. گریزی از دست دادن دلالت بر این دارد که برخی از سرمایه گذاران ممکن است از ترس از خسارات غیر منطقی از خطر منطقی جلوگیری کنند. به عنوان مثال ، سرمایه گذار که پول خود را به صورت نقدی نگه می دارد ، به جای یک جایگزین با بازده بالاتر مانند قبض های خزانه داری کوتاه مدت ، از بین بردن ضرر عمل می کند.
آنها به صورت نقدی سرمایه گذاری می کنند زیرا فکر می کنند نمی توانند چیزی را از دست بدهند. و با سرمایه گذاری در چیز دیگری ، حتی چیزی به اندازه صورتحساب خزانه کوتاه مدت ، آنها می ترسند که پول خود را از دست بدهند. در واقعیت ، هنگامی که شما در پول نقد سرمایه گذاری می کنید ، به دلیل تورم و هزینه فرصت ، پول خود را از دست می دهید. با تلاش برای جلوگیری از ریسک ، شما در واقع بیشترین خطر را از همه دارید: عدم دستیابی به اهداف مالی خود.
6) قاب بندی باریک
کسی که در خلاء تصمیم می گیرد ، اغلب مقصر قاب بندی باریک است. من مجبور شدم به یک مشتری کمک کنم تا متوجه شود که آنها اخیراً وقتی می خواستند وارد یک موقعیت بزرگ در سهام اپل شوند ، قاب های باریک دارند. این مشتری در اپل بسیار صعودی بود و می خواست سهام را به طور کامل خریداری کند. با این حال ، بزرگترین هلدینگ او یک فناوری ETF است که بزرگترین تخصیص آن به اپل است. به طور پیش فرض ، این بدان معناست که اپل در حال حاضر بزرگترین هلدینگ در نمونه کارها خود به صورت سهام بود.
اگر مبلغ سیب مورد نظر خود را خریداری می کردیم ، 150 ٪ در معرض نمونه کارها او را با اپل افزایش می دادیم. بعد از اینکه در مورد خطرات و پاداش های مرتبط با خرید اپل به طور کامل صحبت کردیم ، در عوض تصمیم گرفتیم بیشتر از ETF فنی که قبلاً متعلق به آن بود ، خریداری کنیم. هرکسی که صندوق شاخص را با سرمایه گذاری های انتخابی در شرکتهای انفرادی سرمایه گذاری می کند ، باید از قاب بندی باریک آگاه باشد.
7) لنگر انداختن
یکی از خطرناک ترین کارهایی که یک سرمایه گذار می تواند انجام دهد این است که دو بار نتیجه یکسان را فرض کنید. این به دنبال نتایج مثبت یا منفی است. فقط به این دلیل که چیزی که قبلاً کار کرده است به این معنی نیست که دوباره کار خواهد کرد. و فقط به این دلیل که قبلاً چیزی کار نمی کند به این معنی نیست که دیگر کار نخواهد کرد. لنگر انداختن زمانی است که شما به تجربه گذشته اعتماد می کنید ، حتی اگر این مقایسه خوبی نباشد. ما این مسئله را بسیار می بینیم که سرمایه گذاران خود را در سرمایه گذاری های بد پیدا کنند. یکی از اولین مواردی که آنها می گویند این است: "خوب ، آن سهام برای من برگشت ، بنابراین من فکر می کنم این یکی نیز خواهد بود."
8) پشیمانی
همه می توانند در مورد زمانی که می توانستند یک میلیون دلار درآمد داشته باشند اگر تازه این کار را انجام داده بودند ، بگویید. این فقط طبیعی است که سرمایه گذاران در مورد منفی های مرتبط با تصمیمات خود فکر کنند. این اساس پشیمانی است. وقتی تجربه واقعی چیزی را نداریم ، به طور خودکار فکر می کنیم که کاملاً بازی می کرد. به عنوان مثال ، ما در اوایل سال جاری متعلق به گوشت (BYND) برای مشتری بودیم. ما آن را با قیمت 65 دلار خریداری کردیم ، مقداری با قیمت 130 دلار و بقیه 170 دلار فروختیم. به طور کلی ، سهام پس از فروش ما 230 دلار رسید.
من به یاد دارم مشتری آرزو می کند که ما بیشتر خریداری کرده بودیم و ناامید شده ایم که قبل از اینکه قیمت سهم به 230 دلار منتقل شود ، فروخته ایم. من مخالفت کردم که اگر ما بیشتر خریداری کرده ایم ، او ممکن است حریص شده باشد و علیه فروش هر یک از آنها استدلال کند! من به جای اینکه احساس پشیمانی برای خرید بیشتر نداشته باشم ، او را تشویق کردم که به دلیل داشتن پیش بینی برای توصیه ما در وهله اول ، احساس هوشمندی کند.
به جای ناامید شدن ، ما می توانستیم 230 دلار فروخته باشیم ، از مشتری پرسیدم که اگر ما هنوز آن را نگه می داشتیم چه احساسی خواهد داشت؟من از آنجا که ما فروخته ایم ، نمودار Beyond Meat را به او نشان دادم و خاطرنشان كردم كه 45 ٪ از قیمت متوسط فروش ما كمتر است. هر کاری که با سرمایه گذاری خود در Beyond Meat انجام دادیم ، تصمیم خوبی بود. خارج از داشتن زمان بندی و دوراندیشی کامل ، چیز دیگری وجود ندارد که بتوانیم بهتر انجام دهیم.
این همه یک بازی ذهنی است
یوگی بررا یک بار گفت که 90 ٪ بیس بال نیمی از ذهنی است. این یکی از نقل قول های مورد علاقه من است و من معتقدم که می تواند به طور مناسب برای سرمایه گذاری اعمال شود. اشتباهات سرمایه گذاری ذکر شده در اینجا هنگام بررسی نمونه کارها خود ، از صفحه خارج نمی شوند. درعوض ، برای کشف حقیقت ، تفکر انتقادی در مورد احساسات خود لازم است. اگر در هر یک از این توضیحات کمی از خودتان دیدید که چیز بدی نیست. جرم این است که اگر اجازه دهید یکی از این اشتباهات بدون توجه باشد.
