اطلاعات در مورد استراتژی های سرمایه گذاری, تخصیص دارایی و تحمل ریسک

انواع مختلف استراتژی های سرمایه گذاری چیست?

روش هایی که مردم برای تلاش برای دریافت بازده قوی و افزایش سرمایه بیشتر از سرمایه گذاری های خود استفاده می کنند استراتژی های سرمایه گذاری نامیده می شوند. درک روش های مختلف و عواملی که هنگام انتخاب باید در نظر بگیرید هنگام یادگیری سرمایه گذاری برای مبتدیان مهم است.

بهترین استراتژی سرمایه گذاری برای شما ممکن است استراتژی ای نباشد که بالاترین بازده و بیشترین افزایش سرمایه بالقوه را بر اساس تاریخی داشته باشد. بجای, استراتژی های متفاوت بسته به تحمل ریسک و اهداف خود را.

انواع مختلفی از استراتژی ها از جمله موارد زیر وجود دارد:

• تحلیل بنیادی
• تحلیل تکنیکال
• سرمایه گذاری ارزش
• خرید و نگه دارید
• سرمایه گذاری رشد
• سرمایه گذاری درامد
• سرمایه گذاری کوچک
• طرح سود سهام را دوباره سرمایه گذاری کنید

ما هر یک از این انواع مختلف استراتژی های سرمایه گذاری را بررسی خواهیم کرد تا بتوانید ایده بهتری در مورد اینکه کدام رویکرد ممکن است برای شما مناسب باشد در حین کار برای ایجاد ثروت و تحقق بخشیدن به قدردانی سرمایه کسب کنید.

تخصیص دارایی چیست, و چگونه به استراتژی های سرمایه گذاری اعمال?

تخصیص دارایی به تقسیم دارایی های سرمایه ای در سبد سرمایه گذاری شما به گونه ای گفته می شود که خطرات و پاداش ها را متعادل کند. هدف این است که اوراق بهادار خود را به گونه ای تقسیم کنید که با تحمل ریسک و اهداف و اهداف مالی شما مطابقت داشته باشد. این یک عامل کلیدی در استراتژی های سرمایه گذاری شما است.

سه نوع اصلی از دارایی وجود دارد, از جمله سهام, پول نقد و معادل, و دارایی های درامد ثابت. هر یک از این سه کلاس اصلی دارای سطح خطر و بازده متفاوتی هستند و هر کدام با گذشت زمان عملکرد متفاوتی دارند. دستیابی به تعادل مناسب برای اهداف خود و افق زمانی مهم است که شما در حال ایجاد پرتفوی سرمایه گذاری خود را با هدف رسیدن به قدردانی سرمایه قوی.

ارقام مربوط به روند پس انداز و سرمایه گذاری

در مطالعه سواد مالی از شرکت کنندگان پنج سوال پرسیده شد که اصول اساسی مالی را که در زندگی روزمره مورد استفاده قرار می گیرد پوشش می دهد. سی و هفت درصد از شرکت کنندگان به سه یا کمتر از سوالات به اشتباه پاسخ دادند و به نیاز به سواد مالی بیشتر اشاره کردند. تنها 46 درصد از مردم گزارش دادند که برای صرفه جویی در موارد اضطراری تلاش کرده اند.

در کل جمعیت بزرگسال ایالات متحده 55 درصد از مردم گزارش می دهند که در بازار سهام سرمایه گذاری کرده اند. در حالی که درصد بسیار کوچکتر حساب کارگزاری مشمول مالیات علاوه بر این نوع از حساب های بازنشستگی بسیاری از افرادی که سرمایه گذاری در بازار سهام سرمایه گذاری خود را در برنامه های بازنشستگی تحت حمایت کارفرما و یا سازمان ملل متحد نگه دارید.

چگونه استراتژی سرمایه گذاری خود را تعیین کنم?

اولین گام در یادگیری چگونه به سرمایه گذاری پول به شکل استراتژی است که شما استفاده خواهد شد. شما باید بفهمید کدام رویکرد برای شما مناسب است. با تعریف اهداف سرمایه گذاری خود شروع کنید. برای مثال, شما در حال کار به سمت ساخت یک خرید بزرگ در چند سال بعد? شما در حال صرفه جویی برای دوران بازنشستگی? شما در حال تلاش برای ساخت یک سمت عواید? هر یک از این انواع مختلف اهداف مالی مهم است و ممکن است بر استراتژی سرمایه گذاری که در نهایت انتخاب می کنید تاثیر بگذارد.

بدانند تخصیص دارایی مناسب بخش مهمی از فرایند است. عوامل متعددی نقش در چگونه شما تصمیم به توزیع پول در میان کلاس های دارایی های مختلف در پرتفوی سرمایه گذاری خود را بازی کند. شما باید در جدول زمانی خود را نگاه کنید و هنگامی که شما نیاز به پول, که شامل یک ارزیابی از اهداف خود.

اهداف کوتاه مدت, اهداف میان مدت و اهداف بلند مدت

اهداف کوتاه مدت اهداف مالی است که بین یک تا پنج سال برای رسیدن به شما هستند. اهداف بلند مدت کسانی هستند که 10 سال یا بیشتر برای شما باقی مانده اند تا برای چیزهایی مانند بازنشستگی نهایی خود پس انداز کنید. اهداف میان رده هستند کسانی که اهداف است که جایی در میان مانند صرفه جویی در پول را قابل ملاحظه پرداخت در خانه اول قرار می گیرند. شما بسته به اهداف و بازه های زمانی که برای تحقق دارایی های خود دارید دارایی های خود را متفاوت تخصیص خواهید داد.

توانایی شما برای تحمل ریسک یکی دیگر از عوامل مهم است. اگر شما یک دوره طولانی از زمان برای ذخیره و سرمایه گذاری, شما قادر به تهاجمی تر. استراتژی های سرمایه گذاری تهاجمی دارای یک پیشنهاد با ریسک بالا/پاداش بالا هستند. سهام به طور معمول بتا بالا و یا حساسیت به بازار کلی است. سهام بالا بتا همواره نوسانات بزرگتر در مقایسه با بازار را تجربه کنند.

تحمل خطر متوسط یا متوسط مناسب است اگر افق زمانی شما بیش از پنج سال اما کمتر از 10 سال یا بیشتر باشد. هنگامی که شما یک چارچوب زمانی کوتاه برای رسیدن به اهداف مالی خود را تحمل خطر محافظه کارانه مناسب است. به طور کلی, استراتژی سرمایه گذاری خود را تبدیل خواهد شد بیشتر محافظه کار نزدیک تر است که شما را وادار به سن بازنشستگی برنامه ریزی شده خود را.

سهام دفاعی به طور معمول بتا بالایی ندارند و نسبتا از حرکات گسترده در بازار جدا شده اند. در مقابل, ادواری سهام اوراق بهادار است که حساس ترین به کسب و کار اقتصادی اساسی هستند. مزیت خرید سهام چرخه ای این است که لایه محافظتی بیشتری در برابر رویدادهای نامطلوب بازار ایجاد می کنند.

سرانجام, بدانند چه نوع از سرمایه گذار شما مهم است که شما در حال ارزیابی استراتژی های مختلف سرمایه گذاری. سرمایه گذاران فعال هدف کسب سود کوتاه مدت از طریق خرید و فروش مداوم اوراق بهادار را دارند. مزایای این رویکرد شامل این است که اجازه می دهد تنظیمات نمونه کارها خود را با شرایط بازار غالب برای مدیریت ریسک هماهنگ کنید و همچنین فرصت های کوتاه مدت را با معاملات کوتاه مدت فراهم می کند.

سرمایه گذاران فعال و سرمایه گذاران منفعل

سرمایه گذاران فعال ممکن است هزینه های بالا یا پایین را پرداخت کنند. هزینه های بالا زمانی اتفاق می افتد که سرمایه گذاران فعال در هر تجارت از طریق کارگزاری های سنتی هزینه های بالاتری را متحمل می شوند نسبت به کسانی که از سیستم عامل های مدرن و اینترنتی استفاده می کنند و هزینه های کمتری پرداخت می کنند.

سرمایه گذاران منفعل هدفی برای مطابقت با بازده بازار و پایین نگه داشتن هزینه ها دارند. سرمایه گذاری غیرفعال شامل خرید و فروش کمتری است. هنگامی که شما درگیر در منفعل سرمایه گذاری, شما ممکن است خرید و نگه داشتن سرمایه گذاری, که نامیده می شود تنظیم کنید و فراموش نکنید که سرمایه گذاری و یا تنبل نمونه کارها.

نیمه منفعل, یک رویکرد ترکیبی, و یا سرمایه گذاران منفعل که استفاده از کارگزاری های سنتی را می توان با کمیسیون و هزینه های مدیریت شارژ در حالی که کسانی که در ابزار مستقل و یا خود مدیریت تکیه می کنند می توانید هزینه های کم و یا بدون لذت بردن از زمانی که سرمایه گذاری اینترنتی. مزایای این استراتژی می تواند شامل بهره وری مالیاتی باشد زیرا سرمایه گذاری منفعل معمولا منجر به مالیات بر سود سرمایه سالانه نمی شود.

سرمایه گذاران منفعل همچنین ممکن است از میانگین هزینه دلار استفاده کنند که رویکردی برای سرمایه گذاری است که سرمایه گذاران در فواصل منظم به مقدار مساوی به پرتفوی سرمایه گذاری خود کمک می کنند. با دلار هزینه به طور متوسط, شما به پایان خواهد رسید خرید سهام بیشتر زمانی که قیمت سقوط, و سهام کمتر زمانی که قیمت بالا برود.

نوع دیگری از سرمایه گذاری که در رویکرد خود منفعل است سرمایه گذاری شاخص است. سرمایه گذاری شاخص یک استراتژی است که سرمایه گذاران سعی می کنند بازده ای را کسب کنند که عملکرد یک شاخص را با خرید سهام یک صندوق صندوق سرمایه گذاری صندوق سرمایه گذاری که شاخص را ردیابی می کند منعکس می کند.

انواع مختلف استراتژی های سرمایه گذاری و نحوه سرمایه گذاری پول

انواع مختلفی از استراتژی های سرمایه گذاری وجود دارد که می توانید استفاده کنید. با در نظر گرفتن عوامل که قبلا ذکر شد, شما می توانید یک تصمیم بیشتر مطلع در مورد که رویکرد ممکن است بهترین کار برای شما, برای افق زمانی خود را, برای تحمل ریسک خود را, و برای اهداف مالی خود را.

سرمایه گذاران بنیادی

تحلیل بنیادی یکی از قدیمی ترین استراتژی های سرمایه گذاری است. سرمایه گذارانی که از تحلیل بنیادی استفاده می کنند از یک استراتژی سرمایه گذاری فعال برای تجزیه و تحلیل صورتهای مالی برای انتخاب سهام با کیفیت استفاده می کنند.

سرمایه گذارانی که از یک تحلیل بنیادی استفاده می کنند اطلاعات صورتهای مالی را با داده های فعلی و گذشته از تجارت و سایر مشاغل مشابه در صنعت مقایسه می کنند. این تجزیه و تحلیل و مقایسه به سرمایه گذاران کمک می کند تا ارزیابی مناسب سهام را تعیین کنند تا بتوانند بفهمند که خرید خوبی است یا خیر.

سرمایه گذاران فنی

تجزیه و تحلیل فنی یک استراتژی سرمایه گذاری است که تقریبا معکوس تحلیل بنیادی است. تحلیلگران فنی از نمودارها برای کمک به تشخیص روند فعلی بازار و الگوهای قیمت استفاده می کنند. ایده پشت تجزیه و تحلیل فنی این است که الگوهای قیمت اخیر پیش بینی کننده های خوبی برای روند بعدی هستند و قیمت سهم در همان مسیری است که در حال حاضر دنبال می کنند.

سرمایه گذاران فنی الگوها را تماشا می کنند. سرمایه گذاران برای اتخاذ تصمیمات سرمایه گذاری بر اساس انتظارات خود از نتایج بالقوه الگوها متکی هستند. برخی از الگوهای رایج ممکن است برای توصیف بصری از جمله فنجان و دسته یا سر و شانه ها نامگذاری شوند.

یک الگوی فنجان و دسته یک است که نمودار به نظر می رسد یک فنجان با دسته است. بخشی که شبیه یک فنجان است به شکل یک تو است در حالی که دسته در جهت پایین می رود. این کاهش قیمت و افزایش قیمت اصلی سرمایه گذاری را نشان می دهد. این تنها یکی از روش های فنی است که می تواند همراه با روش های دیگر در تعیین زمان سرمایه گذاری مورد استفاده قرار گیرد.

الگوی سر و شانه الگویی است که وقتی یک روند معکوس را پشت سر می گذارد شکل می گیرد. این دو سنبله کوچکتر با یک سنبله بزرگتر مرکزی تشکیل می دهد که تقریبا شبیه شانه ها و سر است. سرمایه گذارانی که این الگو را می بینند شروع به کاهش قیمت می کنند.

سرمایه گذاران ارزش

سرمایه گذاری ارزش یک استراتژی سرمایه گذاری است که سرمایه گذاران سعی می کنند سهام را با قیمت های مقرون به صرفه پیدا کنند. این استراتژی شامل انتخاب سهام برای خرید است که به نظر می رسد برای کمتر از ارزش های واقعی یا ذاتی خود معامله می شود. وارن بافت طرفدار این نوع رویکرد سرمایه گذاری است. برخی از سرمایه گذاران سهام صندوق های قابل معامله در بورس را خریداری می کنند که سهام ارزشی را در اختیار دارند تا در این نوع سرمایه گذاری شرکت کنند.

دیگران به دنبال زیر متوسط نسبت قیمت به کتاب, نسبت قیمت به سود که پایین تر از حد متوسط, و بازده سود سهام که بالاتر از حد متوسط. اعتقاد بر این است که این عوامل به سرمایه گذاران در شناسایی سهام ارزش کمک می کند.

خرید و نگه داشتن سرمایه گذاران

استراتژی سرمایه گذاری خرید و نگهداری شامل خرید اوراق بهادار و نگهداری اوراق بهادار برای دوره های زمانی طولانی تر است. سرمایه گذارانی که از این نوع استراتژی استفاده می کنند بر این باور عمل می کنند که بازده بلند مدت با وجود نوسانات اوراق بهادار در دوره های زمانی کوتاه می تواند سالم باشد. این رویکرد نیز نمونه کارها تنبل نامیده می شود.

افراد ممکن است از یک رویکرد هسته ای و ماهواره ای برای شناسایی یک سرمایه گذاری کلی خوب استفاده کنند. با این, یک هسته است که ممکن است شامل یک کلاه بزرگ شاخص سهام صندوق متقابل وجود دارد. همچنین بودجه ماهواره ای خواهد داشت که از بخشهای کوچکتری از نمونه کارها تشکیل شده است. این رویکرد ریسک را از طریق متنوع سازی با هدف عملکرد بهتر از یک معیار عملکرد استاندارد مانند شاخص اس اند پی 500 کاهش می دهد.

تحت نظریه مدرن نمونه کارها نمونه کارها متنوع سرمایه گذاری است که سطوح مختلف خطر است که ترکیب برای رسیدن به بازگشت است که معقول ساخته شده است. نظریه نمونه کارها پست مدرن, یا پی ام پی تی, با بهره گیری از خطر حرکت نزولی. این تخمین می زند پتانسیل سهام به سقوط در ارزش اگر شرایط بازار به تغییر.

تخصیص دارایی تاکتیکی با استفاده از سه کلاس دارایی اولیه, از جمله سهام, اوراق قرضه, و پول نقد و معادل. سرمایه گذار به طور فعال تعادل و تنظیم دارایی ها از این کلاس ها با هدف به حداکثر رساندن بازده و به حداقل رساندن خطر نسبت به یک معیار. تمرکز در درجه اول بر تخصیص دارایی با تمرکز ثانویه بر انتخاب سرمایه گذاری است.

سرمایه گذاری رشد

سرمایه گذاری رشد رویکردی است که سرمایه گذار بر رشد سهام متمرکز است. سهام رشد سهام شرکت هایی هستند که انتظار می رود با نرخ رشد بالاتر از میانگین در مقایسه با بازار کلی یا بخش صنعت خود رشد کنند.

سرمایه گذاران رشد ممکن است از استراتژی های سرمایه گذاری تکانه ای استفاده کنند که روند فعلی قیمت را سرمایه گذاری می کنند و انتظار دارند که حرکت در همان جهت صعودی یا نزولی ادامه یابد. هدف از سرمایه گذاری شتاب خرید بالا و فروش حتی بالاتر است.

سرمایه گذاری یکی دیگر از استراتژی های سرمایه گذاری محبوب است. سرمایه گذارانی که از این روش استفاده می کنند اوراق بهاداری را خریداری می کنند که تمایل به پرداخت بازده در یک برنامه منظم دارند. برخی از نمونه های این نوع اوراق بهادار شامل موارد زیر است:

• اوراق قرضه
• سهام پرداخت سود سهام
• صندوق های سرمایه گذاری مشترک
• وجوه قابل معامله در بورس
• تراست سرمایه گذاری املاک و مستغلات و یا دوباره

سایر استراتژی های سرمایه گذاری

سرمایه گذاری کوچک یک استراتژی است که سرمایه گذاران سهام شرکت های کوچکتر را خریداری می کنند که دارای سرمایه های بازار کوچکتر هستند. به طور معمول این شرکت ها دارای سرمایه های بازار از 300 میلیون دلار تا 2 میلیارد دلار هستند. سرمایه گذاری های با کلاه کوچک خطرناک تر از سهام کلان در نظر گرفته می شوند. با این حال, برخی از سهام شرکت های کوچکتر دارای پتانسیل رشد خوب و ممکن است در پرتفوی تقریبا همه اما بسیار محافظه کار سرمایه گذاران شامل.

سرانجام, سرمایه گذاران ممکن است درگیر در قطره سرمایه گذاری, که مخفف یک طرح سرمایه گذاری مجدد سود سهام. بر اساس این استراتژی, سرمایه گذاران که در قطره سرمایه گذاری شرکت خرید سود سهام پرداخت سهام. وقتی سود سهام کسب می کنند, سود سهام به طور خودکار برای خرید سهام بیشتر سرمایه گذاری مجدد می شود.

مدیریت نمونه کارها

پس از استراتژی های سرمایه گذاری خود را انتخاب کرده اید و روند ساختمان نمونه کارها خود را با استفاده از مدل تخصیص دارایی انتخاب شده خود را شروع کرده اند برای شما به درک مدیریت نمونه کارها مهم است. این فرایند درگیر با تجزیه و تحلیل هر سرمایه گذاری فردی است که در یک گروه از سرمایه گذاری گنجانده شده است. هدف کاهش ریسک متنوع یا غیر سیستماتیک است.

ریسک سیستماتیک ریسکی است که بر یک صنعت خاص یا کل بازار تاثیر می گذارد. بر خلاف ریسک سیستماتیک خطر غیر سیستماتیک خطر است که یک شرکت خاص است.

استفاده از مدل تخصیص دارایی مناسب مهم است. شما باید سرمایه گذاری های خود را در بین شرکت های مختلف متنوع کنید تا کاربرد ریسک غیر سیستماتیک در پرتفوی خود را کاهش دهید. این به این دلیل است که ریسک غیر سیستماتیک فقط برای شرکتهای فردی اعمال می شود تا مشاغل مختلف.

پس از انتخاب استراتژی های سرمایه گذاری است که مطابقت با تحمل ریسک اهداف و چارچوب زمانی شما می خواهید برای ساخت نمونه کارها سرمایه گذاری خود را با تخصیص دارایی مناسب. شامل سرمایه گذاری است که یک گروه متنوع از دارایی های سرمایه و خاص برای کمک به طور منظم. ایده خوبی است که هر ماه یک تاریخ خاص را برای کمک به نمونه کارها خود انتخاب کنید تا پس انداز معمول ایجاد شود.

شما می توانید مبلغی را برای سرمایه گذاری در هر ماه از طریق میانگین هزینه دلار انتخاب کنید و انتقال خودکار وجوه را از حساب چک یا پس انداز خود به حساب سرمایه گذاری خود تنظیم کنید. خودکار کردن سرمایه گذاری های شما می تواند به شما کمک کند تا در مسیر خود بمانید و یاد بگیرید که در حین پس انداز کمتر زندگی کنید. اگر شما هم عادت سرمایه گذاری مجدد سود سهام خود را, شما ممکن است لذت بردن از بیشتر سرمایه قدردانی در طول زمان.

برای شما مهم است که به طور منظم سبد سرمایه گذاری خود را مرور کنید. برخی از افراد را انتخاب کنید برای بررسی اوراق بهادار خود را هر سه ماه در حالی که دیگران انجام این کار سالانه. شما باید بررسی کنید که اوراق بهادار خود را در حال جلسه تخصیص هدف خود را. تعادل و تخصیص مجدد سرمایه گذاری های خود را به عنوان مورد نیاز برای رسیدن به تخصیص هدف خود را برای سطح تحمل ریسک خود را.

سرمایه گذاری رایگان و خودکار بدون کارمزد یا کارمزد معاملاتی

ام 1 فاینانس مزایای متعددی را برای سرمایه گذاران انتخاب می کند که از طریق پلت فرم سرمایه گذاری مالی ام 1 و برنامه تلفن همراه سرمایه گذاری می کنند. این شرکت فناوری دیجیتال هوشمند را با ابزارهای مدرن ترکیب می کند تا به سرمایه گذاران کمک کند تا به طور بالقوه از افزایش سرمایه و بازده سرمایه گذاری های خود لذت ببرند.

قرار دادن استراتژی های سرمایه گذاری خود را به کار با سفارشی نمونه کارها خود را از سهام و صندوقها. شما می توانید نمونه کارها سفارشی از سهام و وجوه است که شما می خواهید و یا انتخاب از بیش از 80 کارشناس اوراق بهادار که برای دیدار با اهداف مالی مختلف ایجاد شده اند ساخت, توانایی تحمل خطر, و افق های زمانی.

م1 به طور خودکار سرمایه گذاری ها را متعادل می کند تا پس انداز شما بتواند به طور موثرتری و با صرفه جویی مالیاتی بیشتر رشد کند. ابزارهای سرمایه گذاری برنده جایزه پول شما را قادر می سازد تا به طور خودکار رشد کند و در عین حال بار مالیاتی را به حداقل برساند.

سرمایه گذاری برای مبتدیان با متر 1 یک فرایند ساده است. چرا پرداخت شخص دیگری برای ساخت یک نمونه کارها شما می توانید یکی خودتان ساخت. شما می توانید حساب خود را باز, را انتخاب کنید اوراق بهادار خود را و یا نمونه کارها متخصص, و صندوق حساب خود را. شما می توانید یک برنامه سرمایه گذاری متناسب با نیازهای مالی خود تنظیم کنید و مشارکت های شما به طور خودکار دقیقا همانطور که می خواهید پول واریز کنید در هر زمان و هر مکان سرمایه گذاری می شود و ما کارهای سنگین را برای شما انجام خواهیم داد — بدون کارمزد یا کارمزد شما همچنین می توانید یک ویژگی را روشن کنید تا به طور خودکار سود سهام را دوباره سرمایه گذاری کنید.

management fees, intelligent automation, and fractional shares, hundreds of thousands of investors use M1 to build their future. Sign up today so you can set your strategy and put every available dollar to work." width="1400" height="400" />