مدل کسب و کار Robinhood

مدل تجاری Robinhood یک کارگزاری آنلاین را اداره می کند که با اجازه کاربران به خرید و فروش دارایی مانند سهام ، صندوق های مبادله ای (ETF) ، گزینه ها ، درآمدهای سپرده گذاری آمریکایی (ADR) و حتی ارزهای رمزنگاری شده ، تجارت بدون کمیسیون را ارائه می دهد.

این شرکت FinTech یک برنامه تلفن همراه ارائه می دهد و کاربران همچنین می توانند از طریق وب سایت شرکت یا برنامه های ساعت هوشمند شرکت مالی خود را بررسی کنند.

تاریخچه مختصری از Robinhood

Robinhood در سال 2013 توسط ولادیمیر ترنف و بایجو بهات ، مدیر عاملان فعلی این شرکت تأسیس شد ، که وقتی هر دو در استنفورد تحصیل کردند ، ملاقات کردند.

مدتی پس از اولین تجربه کار خود پس از فارغ التحصیلی ، آنها اولین شرکت خود را راه اندازی کردند-که در سال 2009 بود. Celeris ، تجارت ، یک صندوق پرچین بود که از الگوریتم برای کمک به تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری استفاده می کرد. دو سال بعد ، این ایده رها شد.

بنابراین ، در سال 2011 ، تجارت Chronos Research بود. این استارتاپ-که هرگز از بین نرفت-نرم افزار تجارت کم تأخیر را به بانک ها ، صندوق های تامینی یا سایر موسسات مالی می فروشد.

این دوتایی فرصتی برای ترکیب آشنایی که مردم با تلفن های هوشمند دارند و عدم دسترسی که یک شهروند متوسط برای سرمایه گذاری با آن روبرو است - از آنجا که سرمایه گذاری در آمریکا فقط برای 1 ٪ از جامعه محفوظ بود.

برای شروع ، آنها مجبور شدند تیم Draper را از Index Ventures و Marc Andreessen از آندرسن و هوروویتس متقاعد کنند تا 3 میلیون دلار در دور بذر استارتاپ ، در آوریل 2013 سرمایه گذاری کنند.

در سال اول ، Robinhood نزدیک به یک میلیون کاربر ، مسئول پردازش بیش از 1 میلیارد دلار معاملات ، و در سال 2016 ، FinTech سریعترین کارگزاری تاریخ شد که به 2 میلیارد دلار معاملات رسید.

در سال 2020 ، با قرنطینه ، Robinhood 3 میلیون کاربر دیگر را به پلتفرم خود اضافه کرد و مشتریان آنها شروع به شرط بندی حتی خطرناک تر کردند. متأسفانه ، سیل کاربران جدید چند مشکل را به وجود آورد: 3 قطع در طی 2 هفته ، که منجر به برخی از پرونده های تشکیل پرونده در کلاس شد ، که هنوز در هوا هستند.

در ژانویه سال 2021 ، این شرکت کاربران را از خرید GameStop ، AMC و سایر سهام مسدود کرد و به دلیل ایجاد توقف معاملات مورد انتقاد قرار گرفت. در نتیجه ، Robinhood برای حل و فصل خواسته های وثیقه خود و همچنین رعایت مقررات SEC ، باید بیش از 3. 4 میلیارد دلار بودجه جمع آوری کند.

در ژوئن همان سال ، سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) جریمه 70 میلیون دلاری صادر کرد و اظهار داشت که Robinhood مشتریان را گمراه کرده است. علیرغم جریمه ، Fintech در ماه ژوئیه موفق به عمومی شدن شد و 1. 9 میلیارد دلار دیگر در این روند جمع آوری کرد. امروزه بیش از 18 میلیون مشتری از Robinhood استفاده می کنند.

چه کسی صاحب Robinhood است

بنیانگذاران شرکت Robinhood Markets Inc. ، Vladimir Tenev و Baiju Bhatt ، امروزه صاحبان فعلی این شرکت هستند که Tenev مدیرعامل و Bhatt CCO (مدیر ارشد خلاق) است.

بیانیه ماموریت Robinhood

برای دموکراتیک امور مالی برای همه.

چگونه Robinhood درآمد کسب می کند

تخفیف از سازندگان بازار و اماکن تجارت

هنگامی که کاربران سهام ، ETF و گزینه ها را خریداری یا فروش می کنند ، Robinhood سفارش را به سازندگان یا مبادلات بازار ارسال می کند. سازندگان بازار ضمن اطمینان از قیمت های بهتر برای کاربران ، تخفیف به کارگزاری ها ارائه می دهند.

الگوریتم Robinhood به دنبال ارسال سفارش به سازنده بازار است که به احتمال زیاد بهترین اجرای و بخش کوچکی را به مبادله می دهد. طبق برنامه های مناسب مبادله ، FinTech هنگام نقدینگی ، مبادله ای را پرداخت می کند و در صورت نقدینگی پرداخت می شود.

همین اتفاق در مورد رمزنگاری Robinhood ، که تخفیف های حجم را از سالن های معاملاتی دریافت می کند ، که قیمت های رقابتی را ارائه می دهند ، اتفاق می افتد.

طلای خاردار

کاربر ماهانه 5 دلار برای دسترسی به گزارش های تحقیقاتی Morningstar ، داده های بازار NASDAQ سطح II ، سپرده های فوری بزرگتر و سرمایه گذاری حاشیه پرداخت می کند. در هنگام سرمایه گذاری در حاشیه ، اگر مشتری بیش از 1000 دلار حاشیه استفاده کند ، سالانه 2. 5 ٪ سود سالانه را به مبلغ حاشیه حل شده بالاتر از 1000 دلار پرداخت می کند.

وام

Robinhood از وام های اوراق بهادار حاشیه ای به همتایان درآمد کسب می کند.

درآمد حاصل از پول نقد

Robinhood با واریز این پول نقد در حساب های بانکی دارای بهره ، درآمد پول نقد ناخواسته را که به شبکه مدیریت نقدی بانکهای برنامه منتقل نمی شود ، درآمد کسب می کند.

مدیریت پول نقد

Robinhood کارت بدهی را در رابطه با یک حساب کارگزاری ارائه شده از طریق Robinhood Financial LLC ، عضو SIPC و FINRA ارائه می دهد. Sutton Bank ، که کارت را به موجب مجوز توسط MasterCard صادر می کند ، هزینه مبادله ای را که به Robinhood منتقل می شود ، دریافت می کند. Fintech همچنین برای تأمین بودجه برای آنها هزینه های بانک های برنامه را دریافت می کند.

بوم مدل تجاری Robinhood

بیایید نگاهی به بوم مدل تجاری Robinhood در زیر بیندازیم:

بخش های مشتری Robinhood

بخش های مشتری Robinhood شامل موارد زیر است:

• هزاره ها (18 تا 29 ساله) علاقه مند به تجارت هستند
• معامله گران با فرکانس بالا
• بازاریابی کارگزاری خرده فروشی
• شرکت های تجاری الکترونیکی

گزاره های ارزش Robinhood

• دموکراتیک کردن دسترسی به بازار مالی
• سهام معاملاتی به صورت رایگان
• ارائه داده های بازار در زمان واقعی برای تجارت
• راحت ساختن پول و سهام تجارت از طریق برنامه
• اجازه سرمایه گذاری در شرکت های معامله شده عمومی و صندوق های مبادله ای بدون کمیسیون
• کاربران را قادر به خرید دارایی های رمزنگاری می کند
• الهام بخش نسل جدیدی از سرمایه گذاران

کانال های Robinhood

کانال های Robinhood شامل موارد زیر است:

• برنامه همراه
• سایت اینترنتی
• API
• رسانه های اجتماعی

روابط مشتری Robinhood

• پشتیبانی از طریق ایمیل و رسانه های اجتماعی
• ارائه سهام رایگان هنگام مراجعه به کاربران جدید
• اعلام های هوشمند
• داده های بازار در زمان واقعی
• اتوماسیون
• سلف سرویس

جریان درآمد Robinhood

جریان درآمد Robinhood شامل موارد زیر است:

• علاقه به مانده نقدی مشتریان و وام های حاشیه ای
• اشتراک حق بیمه
• پرداخت برای جریان سفارش

منابع اصلی Robinhood

منابع اصلی Robinhood شامل موارد زیر است:

• بستر معاملاتی
• پایگاه داده
• تحولات امنیتی
• داده های بازار در زمان واقعی
• بودجه سرمایه گذاری سرمایه گذاری
• تیم فنی و مالی

فعالیت های کلیدی Robinhood

فعالیت های کلیدی Robinhood شامل موارد زیر است:

• نگهداری برنامه
• توسعه نرم افزار
• عملیات پلت فرم
• تمهیدات امنیتی
• بازار یابی
• گسترش بین المللی

شرکای اصلی Robinhood

شرکای اصلی Robinhood شامل موارد زیر است:

• سرمایه گذاران
• باله
• SIPC
• ارائه دهندگان فنی

ساختار هزینه Robinhood

ساختار هزینه Robinhood شامل موارد زیر است:

• کارکنان
• خودکارسازی فرایند
• R&D
• بازار یابی
• ذخیره سازی و معماری فناوری اطلاعات
• سیاست های امنیتی

رقبای Robinhood

• E*Trade: این گزینه خوبی برای معامله گران پیشرفته ، معامله گران روز فعال ، معامله گران مشتقات و کسانی است که برای بازنشستگی پس انداز می کنند. بر اساس وب سایت یا برنامه تلفن همراه ، با یک خط پشتیبانی 24/7.
• Webull: خوب برای سرمایه گذاران و معامله گران خود کارگردانی متوسط و با تجربه. این پلتفرم را می توان پیشرفته برای معامله گران تازه کار در نظر گرفت ، اما قابل یادگیری است. این دوره های معاملاتی و یک شبیه ساز تجارت یا حساب معاملاتی نسخه ی نمایشی را با داده های زمان واقعی و نمودار پیشرفته ارائه می دهد.
• Tradestation: سهام بدون کمیسیون و گزینه های تجارت بر روی یک بستر فنی پیشرفته اما آسان برای استفاده. این تعداد کلاس های سرمایه گذاری قابل ارائه ، با آینده ، صندوق های متقابل و اوراق قرضه را به هم می زند.
• سرمایه گذاری فعال SOFI: برای سرمایه گذاران جوان طراحی شده است ، که می توانند از سمینارهای آموزشی رایگان و جلسات با مشاوران مالی بهره مند شوند. حداقل حساب کاربری ندارد ، بنابراین شروع به کار آسان است.
• TD Ameritrade: با یکی از ساده ترین استفاده از سیستم عامل های موجود در موبایل و دسک تاپ ، تحقیق در مورد سهام و فرصت های سرمایه گذاری به دلیل بسیاری از ابزارهای موجود ، بصری تر می شود.
• Moomoo: یک بستر معاملاتی هوشمند ، برای مبتدیان و معامله گران باتجربه ، رایگان ، سازمان یافته و استفاده آسان است. این یک ویژگی معاملات کاغذی با داده های زمان واقعی برای کسانی که می خواهند تجربه سرمایه گذاری را قبل از ورود به سیستم شبیه سازی کنند ، ارائه می دهد. حداقل سپرده برای شروع وجود ندارد.
• Finance M1: یک بستر ترکیبی خودکار رایگان که بین یک سرویس سنتی مدیریت سرمایه گذاری و یک مشاور روبو است. کاربر مصاحبه ای را برای تنظیم نمایه هنگام ثبت نام انجام می دهد. این برای معامله گران روز نیست ، اما یک روش ساده برای شروع سرمایه گذاری در طولانی مدت فراهم می کند.

تجزیه و تحلیل SWOT Robinhood

در زیر ، یک تجزیه و تحلیل دقیق SWOT از Robinhood وجود دارد:

نقاط قوت Robinhood

• برند: این اولین معامله گر بدون کمیسیون است ، بنابراین به رسمیت شناختن نام تجاری قوی و اطمینان از وفاداری مشتری.
• ارائه محصول: نمونه کارها آن شامل سهام ، ETF ، گزینه ها ، رمزنگاری ، رسیدهای سپرده گذاری آمریکایی برای بیش از 250 شرکت جهانی و سهام کسری است ، بنابراین درآمدهای متنوع را امکان پذیر می کند.
• تجربه مشتری: علیرغم همه رقبایی که بعداً به وجود آمده اند ، کاربران Robinhood هنوز هم از آزادی و تجربه کم هزینه ارائه شده توسط این شرکت ارزش قائل هستند ، که در سیستم عامل های بررسی به خوبی رتبه بندی شده است.
• نوآوری: ایده پیشگام آن در بازار متحول شده است ، بنابراین فرصتی برای سرمایه گذاری به افرادی که تجربه و دانش کمی در مورد سهام ندارند ، می دهد. بنابراین ، هنوز هم امروز ، Robinhood به دلیل مدل تجاری نوآورانه خود در برابر رقابت شناخته شده است.
• تمرکز روی هزاره ها: تخمین زده می شود که Robinhood اکنون بیش از 31 میلیون کاربر داشته باشد و میانگین سنی آن 26 سال سن داشته باشد. علاوه بر این به شرکت اجازه می دهد تا خدمات را بهتر شخصی سازی کند ، همچنین آینده ای عالی را برای تجارت ارائه می دهد ، که با سرمایه گذاری های بلند مدت در پیش رو ، از یک مشتری استفاده می کند.

نقاط ضعف Robinhood

• شکاف در تجربه مشتری: علیرغم رتبه بالا ، این برند هنوز زمینه هایی دارد که خواستار پیشرفت در تجربه مشتری هستند ، مانند قطع شدن در طول بازار ، با اطلاعات گمراه کننده ، که هم برای کاربران و هم برای شرکت هزینه زیادی دارد.
• جریمه ها و دادخواستها: Robinhood سنگین ترین جریمه هایی را که تاکنون توسط نهادهای نظارتی به دست آورده است ، دریافت کرده است و در مورد تاریخ خود با دادخواستهای محکمی روبرو شده است. این به تصویر آن آسیب می رساند و سود آن را کاهش می دهد. این برند برای جلوگیری از وقوع دوباره این مسائل در آینده باید استانداردهای کیفیت خود را بالا ببرد.
• رشد محدود: تقریباً همه رقبا اکنون استراتژی Robinhood را برای هزینه های پایین اتخاذ کرده اند و مزیت رقابتی خود را از بین می برند. اکنون ، این برند از ارائه منابع محدود ، به ویژه برای سرمایه گذاران که می خواهند مهارت های تجاری خود را رشد دهند ، رنج می برد ، اما ممکن است نیاز به جستجوی گزینه های جدید دیگر در بازار داشته باشد.

فرصت های Robinhood

• گسترش: این برند روی هزاره ها متمرکز شده است ، اما علاوه بر این ، گزینه های زیادی برای گسترش وجود دارد ، مانند حساب های بازنشستگی یا صندوق های متقابل ، که مانند سایر نسل های قدیمی برای سایر جمعیت شناسی جذاب هستند.
• پشتیبانی مشتری: این شرکت می تواند با ارائه خدمات بهتر ، تجربه مشتری را بهبود بخشد ، که این امر به آموزش بیشتر و کسب استعداد عالی نیاز دارد.

تهدیدهای Robinhood

• تجارت خطرناک: بورس سهام همیشه با ریسک های بالایی مانند تورم ، اصلاحات شدید ، بحران ها و حرکات جانبی روبرو است که می تواند گسترش و سودآوری را محدود کند.
• آیین نامه: تغییر در قوانین و مقررات یا دشواری در رعایت آنها ، ممکن است باعث تهدید رونق شود.

نتیجه

ورود Robinhood به صنعت سرمایه گذاری آنلاین در سال 2019 بازار را متزلزل کرده است ، حتی برخی از بزرگترین بازیکنان - مانند چارلز شواب و تجارت E* - هزینه های خود را به خوبی کاهش می دهد.

افزایش این شرکت بر اساس برخی از عوامل کلیدی ، به ویژه به کاربران اجازه می دهد تا به صورت رایگان تجارت کنند ، به روشی بسیار ساده که باعث می شود بلافاصله آنها را شروع کنند.

این برند فرصت های خوبی برای رشد علاوه بر این در بازار دارد ، فقط باید از رعایت دقیق چارچوب های نظارتی برای کاهش خطرات اطمینان حاصل کند.