پنج سقوط بزرگ بازار در تاریخ ایالات متحده - و نحوه آماده شدن برای سقوط بعدی

سقوط بازار سهام در سال 1929 بدترین سقوط در تاریخ بود، زیرا بازار از اوج خود 89 درصد سقوط کرد. اینها قابل توجه ترین تصادفات در تاریخ هستند و اینکه چقدر طول کشید تا از آن ها خلاص شوید.

ما می خواهیم به شما در تصمیم گیری آگاهانه تر کمک کنیم. برخی از پیوندهای موجود در این صفحه - که به وضوح مشخص شده اند - ممکن است شما را به یک وب سایت شریک ببرند و ممکن است منجر به دریافت کمیسیون ارجاع شوند. برای اطلاعات بیشتر، به نحوه کسب درآمد مراجعه کنید.

میانگین صنعتی داوجونز در بعدازظهر جمعه بیش از 700 واحد سقوط کرد و وارد بازار نزولی شد و در پایان روز اندکی بازگشت کرد و با 1. 6 درصد زیان بسته شد.

S& P 500 و Nasdaq Composite هم خیلی خوب عمل نکردند و هر دو شاخص روز را با قرمز به پایان رساندند.

با توجه به اینکه بازار همچنان از آخرین افزایش 0. 75 درصدی نرخ بهره فدرال رزرو، تورم نزدیک به بالاترین حد خود در بیش از 40 سال گذشته و احتمال رکود در افق در حال چرخش است، بسیاری از سرمایه گذاران نگران هستند که شاهد سقوط دیگری در هفته ها یا روزهای آینده باشیم.

سقوط بازار سهام چگونه به نظر می رسد و چقدر طول می کشد تا بهبود یابد؟بازار سهام در تاریخ خود پنج سقوط بزرگ داشته است و هر بار دوباره برگشته است. بزرگترین متغیر این است که چقدر طول کشید تا بازیابی شود.

Melissa Bouchillon، یک CFP و شریک مدیریت Sound View Wealth Advisors در ساوانا، جورجیا، می‌گوید: «شما هرگز نمی‌دانید که سقوط بزرگ بعدی چیست، چه کووید-19 باشد، چه رکود اقتصادی بزرگ، یا آنچه امروز در حال گذر از آن هستیم.."شما باید همیشه بخشی از مجموعه خود را برای زمانی که اوضاع بد می شود آماده کنید."

بنابراین سرمایه گذاران برای آماده شدن چه کاری می توانند انجام دهند؟ما به پنج مورد از بزرگ‌ترین سقوط‌های بازار سهام در تاریخ ایالات متحده و نحوه رسیدن به وضعیت مالی در صورتی که در راه است نگاهی بیاندازیم.

سقوط بازار سهام چیست؟

سقوط بازار افت شدید و ناگهانی قیمت سهام است که می تواند ناشی از عوامل مختلفی باشد. هیچ معیار مشخصی برای آنچه که یک تصادف است وجود ندارد.

پنج سقوط بزرگ بازار در تاریخ ایالات متحده

2020: سقوط COVID-19

• ضرر بازار: 34 درصد
• زمان بهبودی: 33 روز

آخرین سقوطی که هنوز در ذهن بسیاری از سرمایه گذاران وجود دارد، سقوط ناشی از همه گیری COVID-19 است. به دلیل این ویروس، دولت‌های جهانی کل اقتصادها را تعطیل کردند تا سرعت گسترش را کاهش دهند و باعث شوک اقتصادی شد که سرمایه‌گذاران را به لرزه درآورد.

بر خلاف سایر تصادفات موجود در این لیست ، این یک ضربه شگفت آور سریع و به همان سرعت بهبود یافت. بورس سهام 34 ٪ سقوط کرد اما اوج خود را تنها در 33 روز دوباره به دست آورد ، یک چرخش سریع از نظر تاریخی. با تصادفات قبلی ، سفر به پایین - و بهبودی متعاقب آن - کندتر بود.

دولت ایالات متحده با تزریق تریلیون دلار به اقتصاد ایالات متحده تا حدودی واکنش نشان داد. بین چاپ پول و پرداخت محرک ، بیشترین پول نقد به گردش خون از سال 1945 بود.

علیرغم هزینه های وحشتناک انسانی همه گیر و رنج های مالی که میلیون ها نفر احساس می شود ، آنچه در پی آن بود ، یک روند صعودی شگفت انگیز در بازار بود. شرکت ها گزارش دادند که سود ثبت شده است ، ارزش گذاری ها افزایش یافته است ، و برای مدتی ، بازار واکنش نشان داد که گویی این تصادف هرگز اتفاق نیفتاده است.

2008: بحران وام مسکن فرعی

• از دست دادن S& P 500: 57 ٪
• زمان بهبودی: 17 ماه

علت این تصادف شیوه های وام دهی بانکها برای وام ها (به ویژه وام های فرعی) بود که در کل اقتصاد تأثیر مهمی داشت - در نتیجه بدترین سقوط از زمان رکود بزرگ. وی گفت: "این یک محرک بسیار خاص بود. در بازار مسکن وام های وحشتناکی وجود داشت.

همانطور که سلب مالکیت های مسکونی در خانه برداشت می شود ، نرخ بیکاری ملی نیز چنین شد. S& P 500 از اوج خود تقریباً 57 ٪ سقوط کرد و بازارهای جهانی را با آن پایین آورد. کیمبرلی آر. نلسون ، مشاور مشاوران پل ساحلی ، می افزاید: "ارزیابی ها [خانه ها] در واقع خوب نبودند و قیمت ها از طریق سقف بودند."

بهبودی ناشی از وثیقه های دولت ، تزریق تازه پول نقد به اقتصاد و نرخ بهره به سطح تاریخی پایین کاهش یافته است.

حدود 17 ماه طول کشید تا بازار بهبود یابد. هنگامی که این کار را انجام داد ، یکی از طولانی ترین و سودآورترین کار گاو در تاریخ در سال 2009 آغاز شد و تمام راه را تا سال 2020 ادامه داد-شروع همه گیر Covid-19. در طول بازارهای گاو نر ، اعتماد به نفس بازار زیاد است و سرمایه گذاران مشتاق خرید سهام هستند. برعکس در بازارهای خرس صادق است.

2000: حباب Dotcom

• از دست دادن NASDAQ: 77 ٪
• زمان بهبودی: 15 سال

هنگامی که قرن بیست و یکم به دور خود حرکت کرد ، بورس سهام از پس از "حباب Dotcom" که ناشی از ارزش افزوده عمده شرکت های فنی در اواخر دهه 1990 بود ، بازگردد. حباب ناشی از ارزش گذاری هایی است که با ثبات مالی یک شرکت مطابقت ندارد ، و اغلب توسط سرمایه گذاران مشتاق که سعی در تعقیب چیز بزرگ بعدی دارند - حتی اگر یک شرکت درآمد ندارد ، تحریک می شود. این مورد در مورد بسیاری از این شرکت های فنی اتفاق افتاد.

این اولین تصادف بزرگ برای سهام فنی بود که شاخص کامپوزیت NASDAQ را تشکیل می دهند. بین سالهای 1995 و 2000 ، NASDAQ بیش از 500 ٪ افزایش یافت. تا سال 2002 ، این شاخص تقریباً 77 ٪ کاهش یافت و تقریباً 15 سال دیگر به اوج سابق خود نرسید.

1973: بحران نفت و رکود اقتصادی

• از دست دادن بازار: 48 ٪
• زمان بهبودی: 21 ماه

در آن زمان ، این تصادف از زمان رکود بزرگ بدترین بود. یک رویداد وجود ندارد که باعث سقوط شود ، بلکه یک سری از رویدادها است.

اول ، چندین اصلاحات مالی وجود داشت ، از جمله درج کردن یا غوطه وری دلار از طلا ، که ثبات دلار را تضعیف می کرد و به تورم فراری کمک می کرد. به موازات ، رکود اقتصادی ، سپس بحران نفت در سال 1973 وجود داشت ، که در آن قیمت نفت تقریباً چهار برابر شد و تورم را خیلی سریعتر افزایش داد.

همه این رویدادها باعث ایجاد تصادف شدند که 48 درصد از بازار کاهش یافت - حدود 21 ماه طول می کشد تا بهبود یابد.

1929: بدترین تصادف تاریخ

• ضرر داو: 89 ٪
• زمان بهبودی: 25 سال

سقوط بازار سهام در سال 1929 به 20 سال غوغا پایان داد و رکود بزرگ را آغاز کرد. بازار سهام آنقدر قرارداد بست و تا سال 1954 به طور کامل ارزش پیش از صعود خود را بدست آورد.

سهام در سپتامبر همان سال شروع به غرق شدن کرد ، اما دو روز متوالی در اواخر اکتبر - 28 و 29 - به ترتیب شاهد کاهش تقریبا 13 ٪ و تقریباً 12 ٪ دیگر بود. این روزها اکنون به عنوان Black Monday و Black Tuesday شناخته می شوند ، که هنوز هم بزرگترین ضرر دو روزه در تاریخ است. این کافی بود که سرمایه گذاران را به فروش وحشت بپردازیم.

چند هفته بعد ، داو نیمی از ارزش خود را از دست داد (S& P 500 و NASDAQ در آن زمان به عنوان نشانگر استفاده نمی شدند) و وارد یک بازار خرس طولانی شدند. در سال 1932 ، بازار پایین نهایی خود را با 89 ٪ حیرت انگیز زیر اوج پیدا کرد.

این دوره از تاریخ با وجود رکود بزرگ ، کاسه گرد و غبار ، جنگ جهانی دوم و سایر رویدادهای بین المللی پریشانی ، پرتحرک بود. صدها شرکت برای ورشکستگی تشکیل دادند.

نوک طرفدار

غوطه وری و تصادفات بخشی طبیعی و مورد انتظار سرمایه گذاری است. با یک جدول زمانی سرمایه گذاری طولانی ، بهترین دوره عمل این است که به برنامه خود پایبند باشید.

کاری که سرمایه گذاران می توانند برای آماده سازی انجام دهند

تصادفات و رکودها بخشی از سرمایه گذاری است - و تنها راه از دست دادن پول در طول بازار ، اگر سرمایه گذاری های خود را بفروشید. اگر تاریخچه نشانه ای باشد ، سرمایه گذاری های شما ضررهای آنها را به موقع تشکیل می دهد.

با این وجود ، در لحظه های نوسانات و عدم اطمینان ، کارهایی وجود دارد که می توانید برای تأمین مالی خود انجام دهید.

بدهی بهره بالا را پرداخت کنید

هر بدهی بالاتر از 8 ٪ به عنوان بدهی سمی شناخته می شود. به این دلیل است که بورس سهام به طور سنتی نرخ سالانه 8-10 ٪ را برمی گرداند ، بنابراین هر بدهی بالاتر از این بدهی است که شما را از دست می دهد. کارتهای اعتباری و وامهای شخصی با بهره بالا اغلب در این گروه قرار می گیرند. برای مدیریت بدهی سمی ، بودجه و برنامه بازپرداخت. این به شما کمک می کند تا پول خود را کنترل کرده و اعتبار خود را بسازید. اگر قبلاً این کار را نکرده اید ، شما را در موقعیت خوبی قرار می دهد تا صندوق اضطراری را شروع کنید.

یک صندوق اضطراری کاملاً تأمین شده داشته باشید

کارشناسان موافق هستند که همه باید یک صندوق اضطراری یا یک شبکه ایمنی نقدی نقدی داشته باشند ، در صورتی که اتفاقی مانند از دست دادن شغل یا بار مالی دیگر رخ دهد. معمولاً 3-6 ماه هزینه ترجیح داده می شود ، اگرچه برخی از کارشناسان معتقدند که به بالا 9 ماه تا یک سال هزینه ها بهترین است. بهترین مکان برای نگه داشتن صندوق اضطراری در یک حساب پس انداز با بازده بالا است.

مبلغ بیش از حد پول را خرج نکنید

زمان عدم اطمینان اقتصادی ممکن است لحظه ای برای خرید آن تلویزیون یا ماشین جدید نباشد. در صورت رکود اقتصادی ، بهتر است پول خود را در جایی که می توانید آن را ببینید: در یک صندوق اضطراری کاملاً با بودجه و در صورت امکان ، سرمایه گذاری کنید.

اطمینان حاصل کنید که سرمایه گذاری های شما متنوع است

هنگامی که اطمینان حاصل کنید که اردک های شما در یک ردیف قرار دارند - AKA بدهی با بهره بالا شما پرداخت می شود و صندوق اضطراری شما کاملاً تأمین می شود - سرمایه گذاری یک قدم بعدی عالی است. بسیاری از سرمایه گذاران فرصت هایی مانند این را برای سرمایه گذاری پیدا می کنند ، زیرا سهام "در فروش" است.

سرمایه گذاری بدون توجه به سن ، برای همه است. و هرچه زودتر شروع به سرمایه گذاری کنید ، بهتر می شوید.

تنوع بخشیدن به سرمایه گذاری های خود و توزیع پول خود در بین صدها یا هزاران شرکت مختلف چیزی است که کارشناسان توافق می کنند که باید برای ایجاد یک سبد سرمایه گذاری قوی انجام دهید. هنگامی که کارگزاری مورد علاقه خود را انتخاب کردید، مانند Fidelity یا Charles Schwab، یک صندوق تاریخ هدف برای سرمایه گذاری خود پیدا کنید. صندوق های تاریخ هدف، حدس و گمان را از سرمایه گذاری حذف می کنند و تحمل ریسک شما را بر اساس سن شما تنظیم می کنند. صندوق های شاخص نیز گزینه های خوبی هستند. این صندوق ها کل بازار یا نوع خاصی از سهام را دنبال می کنند. میانگین هزینه دلار را نگه دارید یا هر ماه همان مقدار پول را در حساب های خود قرار دهید تا جریان ثابتی از پول را به حساب های سرمایه گذاری خود وارد کنید.

Bouchillon می‌گوید: «برای افرادی با افق زمانی طولانی که هر ماه در حال سرمایه‌گذاری و میانگین هزینه دلاری در برنامه‌های بازنشستگی خود هستند، در واقع خوب است که در حال حاضر خرید کنند.

بهترین راه برای مقابله با زمانی که بازار شروع به نزول می کند این است که به برنامه خود پایبند باشید، به خاطر داشته باشید که چرا سرمایه گذاری می کنید و برنامه منظم سرمایه گذاری خود را دنبال کنید.