صندوق های متقابل: کدام یک برای شما مناسب است?

شما ممکن است در مورد صندوق های قابل معامله در بورس (صندوق های سرمایه گذاری) به عنوان جایگزینی برای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک شنیده باشید.

صندوقها در حال تبدیل شدن سرمایه گذاری محبوب تر با کانادایی. در واقع صندوق های سرمایه گذاری صندوق های سرمایه گذاری در پایان سال 2017 با نرخ سالانه 28 درصد دارایی کسب می کنند که در مقایسه با صندوق های سرمایه گذاری مشترک فقط 10.3 درصد است. 2 پاورقی 2

اما چگونه می توانم شما تصمیم می گیرید که بهترین متناسب با نیازهای سرمایه گذاری خود را? بیایید مقایسه کنیم.

صندوق های متقابل و صندوقها چیست?

هر دو مجموعه سرمایه گذاری هایی هستند که توسط مدیران صندوق حرفه ای مدیریت می شوند. به شما امکان می دهند در طیف گسترده ای از سهام و اوراق قرضه سرمایه گذاری کنید تا بتوانید سرمایه گذاری های خود را متنوع کنید.

صندوقهای سرمایهگذاری مشترک و صندوقها میتوانند به عنوان بخشی از استراتژی سرمایهگذاری خرید و نگهداری (سرمایهگذاری در بلندمدت) مورد استفاده قرار گیرند در حالی که صندوقهای سرمایهگذاری تقریبا برای هر استراتژی سرمایهگذاری از جمله معاملات روزانه قابل استفاده هستند. تجارت صندوقها در زمان واقعی (مانند سهام انجام), در حالی که صندوق های متقابل تنها می تواند خرید و فروش در پایان روز و تعویض سرمایه گذاری دو روز طول می کشد در علاوه بر این به روز یک صندوق خریداری و یا فروخته.

هر دو سرمایه گذاری محبوب با کانادایی ها هستند. موسسه صندوق های سرمایه گذاری کانادا گزارش می دهد که سرمایه گذاران کانادایی از دسامبر 1.48 تریلیون دلار صندوق های سرمایه گذاری مشترک داشته اند. 31, 2017. از سال 2015 یک سوم خانه های کانادایی صندوق های سرمایه گذاری مشترک داشتند. 1 پاورقی 1

با توجه به انجمن صندوق بین المللی پول کانادا (سفتا), از دسامبر. 31, 2017, کانادایی ها سرمایه گذاری کرده اند 1 145.75 میلیارد دلار در صندوقها. 2 پاورقی 2

با صندوق های سرمایه گذاری مشترک و صندوق های سرمایه گذاری مشترک می توانید در یک برنامه پس انداز بازنشستگی ثبت شده یا حساب پس انداز بدون مالیات یا طرح پس انداز تحصیلی ثبت شده سرمایه گذاری کنید. هر دو نیز می توانند در حساب های غیر ثبت شده برگزار شوند.

با هر دو, دو راه برای پول وجود دارد. یکی از سود سرمایه زمانی است که صندوق را بیش از مبلغ پرداختی خود می فروشید. دوم با توزیع است.

بسته به نوع صندوق شما خرید, شما ممکن است توزیع سود سهام از, بهره, سود سرمایه و یا سایر درامدهای صندوق کسب در سرمایه گذاری های خود را. با یک صندوق متقابل, شما ممکن است انتخاب کنید برای دریافت توزیع به صورت نقدی و یا سرمایه گذاری مجدد در صندوق برای شما. مگر اینکه شما درخواست توزیع به صورت نقدی پرداخت می شود, صندوق متقابل اغلب توزیع برای شما سرمایه گذاری مجدد.

برخلاف بسیاری از صندوقهای سرمایهگذاری مشترک صندوقها توزیع پول شما را در واحدها یا سهام بیشتر سرمایهگذاری نمیکنند. در عوض پول نقد در حساب شما نگهداری می شود تا زمانی که بگویید چگونه می خواهید سرمایه گذاری شود. شما ممکن است مجبور به پرداخت کمیسیون فروش در هر سرمایه گذاری شما خرید. برخی از شرکتهای سرمایهگذاری برنامهای را برای خرید خودکار واحدهای صندوقهای سرمایهگذاری برای شما پیشنهاد میکنند. احتمالا برای این خریدهای خودکار کمیسیون فروش پرداخت نخواهید کرد.

چگونه هزینه های صندوق های متقابل و صندوقها مقایسه?

اگر شما یک سرمایه گذار حساس به هزینه هستید, شما ممکن است علاقه مند به هزینه های سالانه پایین تر و بدون حداقل سرمایه گذاری توسط صندوق های سرمایه گذاری. فقط به یاد داشته باشید که اگر شما مایل به سرمایه گذاری مقدار کمی از پول به طور منظم (مانند با استراتژی به طور متوسط هزینه دلار و یا کمک های از پیش مجاز), کمیسیون های تجاری مکرر می تواند بازده خود را کاهش دهد, افزایش هزینه های سرمایه گذاری صندوق پستی خود را.

صندوق های سرمایه گذاری مشترک در مقایسه با صندوق های سرمایه گذاری مشترک معمولا با حداقل سرمایه گذاری و هزینه های بالاتر مانند هزینه های مدیریتی و عملیاتی همراه هستند. اما مهم است به یاد داشته باشید که با کسانی که هزینه های بالاتر, سرمایه گذاران دریافت خدمات از یک مدیر است که خیلی بیشتر درگیر در صندوق' سرمایه گذاری انتخاب و مدیریت.

لری مک دونالد روزنامه نگار مالی کانادایی در این نشریه خاطرنشان می کند: "بحث صندوق های سرمایه گذاری مشترک در مقابل صندوق های سرمایه گذاری اغلب این واقعیت را نادیده می گیرد که هزینه بیشتر صندوق های سرمایه گذاری شامل هزینه های مالی است advice... so مقایسه هزینه صندوق های سرمایه گذاری مشترک مقایسه سیب با پرتقال است."3 پاورقی 3

اگر شما نمی توانید بین صندوق های متقابل و صندوقها بر اساس هزینه های سرمایه گذاری خود تصمیم گیری, در نظر چه نوع از سرمایه گذار شما.

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری

اگر از مدیریت سرمایه گذاری های خود لذت می برید ممکن است صندوقها سبک شما بیشتر باشد.

مانند سهام, صندوقها تجارت در تمام طول روز, به این معنی که قیمت صندوقها می توانید دقیقه به دقیقه تغییر. صندوق های متقابل به جای یک بار در روز در پایان روز معاملاتی قیمت هستند. این به شما می دهد هیچ گزینه ای غیر از خرید در قیمت بسته شدن است که به عنوان ارزش خالص دارایی شناخته شده است.

انعطاف پذیری معاملات روزانه صندوق های سرمایه گذاری برای برخی از سرمایه گذاران مفید است زیرا می توانند در هر زمان که بازار باز باشد تجارت کنند. اگر شما مایل به در معاملات خود را درگیر می شود و کنترل بر خرید و فروش, شاید شما در حال قطع به سرمایه گذاری در صندوقها.

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک

از سوی دیگر, اگر شما از نوع سرمایه گذار که می خواهد کنترل کمتر و ساده تر, بیشتر دست کردن تجربه, همراه با مشاوره از یک مشاور, شاید این صندوق های متقابل شما پس از تو.

مردم مایل نمونه کارها خود را به حرفه ای مدیریت کت و شلوار. همچنین می توانید به راحتی سرمایه گذاری های خودکار را در مقادیر ثابت نسبت به صندوق های سرمایه گذاری مشترک خود تنظیم کنید – بنابراین لازم نیست هر ماه مشارکت خود را به خاطر بسپارید.

همچنین صندوق های سرمایه گذاری مشترک مجموعه ها و ساختارهای دیگری را عرضه می کنند که در صندوق های سرمایه گذاری موجود نیستند. اینها می توانند جریان نقدی منظم را برای شما فراهم کنند یا مالیات بیشتری را برای پول خود سرمایه گذاری کنند.