انواع فریم های زمان سرمایه گذاری

برای متخصصان صنعت

نمایندگان ثبت نام شده می توانند الزامات ادامه تحصیل را رعایت کرده و سوابق صنعت خود را مشاهده کرده و سایر وظایف انطباق را انجام دهند.

برای شرکت های عضو

حرفه ای شرکت انطباق می توانید براده و درخواست دسترسی, اجرای گزارش و ارسال بلیط پشتیبانی.

برای شرکت کنندگان مورد

داوری و میانجیگری مورد شرکت کنندگان و فینرا خنثی می توانید اطلاعات مورد مشاهده و ارسال اسناد از طریق این پورتال حل اختلاف.

ارزیابی عملکرد

برنامه ریزی سرمایه گذاری پس از سرمایه گذاری متوقف نمی شود. ارزیابی عملکرد سرمایه گذاری های شما بخش مهمی از مدیریت و نظارت بر دارایی های شما در طول زمان است.

ارزیابی عملکرد موثر یک حد وسط بین" تنظیم کنید و فراموشش کنید " و نظارت بی وقفه است. ارزیابی سالانه سرمایه گذاری خود را در تقریبا همان زمان در هر سال اغلب به اندازه کافی است. یک بررسی سالانه می تواند شما را در دارایی های خود درگیر کند و در عین حال پیشرفت اهداف سرمایه گذاری خود را ردیابی کند. همچنین می تواند به شما کمک کند تا بدانید چه زمانی تخصیص دارایی شما تغییر کرده است و زمان تعادل مجدد دارایی های شما فرا رسیده است.

به طور کلی, پیشرفت بدان معنی است که ارزش نمونه کارها خود را به طور پیوسته در حال افزایش است, حتی اگر یک یا بیشتر از سرمایه گذاری خود را ممکن است ارزش از دست رفته. به طور کلی می توانید ارزش فعلی هر سرمایه گذاری را در اینترنت پیدا کنید. ارزش سرمایه گذاری های شما نیز توسط شرکت کارگزاری یا خدمات مالی شما در قالب صورت حساب های معمولی در اختیار شما قرار می گیرد.

اقدامات عملکرد

در اینجا چند روش معمول برای اندازه گیری عملکرد وجود دارد:

عملکرد: عملکرد به طور معمول به صورت درصد بیان می شود. این معیار اندازه گیری درامدی است که یک سرمایه گذاری در طی یک دوره خاص (معمولا یک سال) پرداخت می کند که بر قیمت سرمایه گذاری تقسیم می شود.

• بازده در اوراق قرضه: هنگامی که شما خرید یک اوراق قرضه در موضوع, عملکرد خود را همان نرخ بهره و یا نرخ کوپن است. دیدن بازده و بازده اوراق قرضه.
• بازده سهام: بازده سهام با تقسیم سود سهام بر قیمت بازار سهام محاسبه می شود. البته اگر سهام سود سهام پرداخت نمی کند هیچ عملکرد است.
• بازده بر روی سی دی: اگر دارایی های خود را در سی دی های معمولی هستند, بدانند عملکرد خود را ساده است. بانک خود و یا دیگر شرکت خدمات مالی نه تنها نرخ بهره سی دی می پردازد فراهم خواهد کرد, اما عملکرد درصد سالانه خود را (اپیای). در بیشتر موارد, که نرخ ثابت برای مدت سی دی باقی می ماند.

نرخ بازده: بازده سرمایه گذاری شما تمام پولی است که در یک سرمایه گذاری می گیرید یا از دست می دهید. برای پیدا کردن کل بازده خود, به طور کلی اندازه گیری دقیق ترین بازده در نظر گرفته, شما اضافه کردن تغییر در ارزش—بالا یا پایین—از زمانی که شما خریداری سرمایه گذاری به تمام درامد شما جمع شده از این سرمایه گذاری در بهره و یا سود سهام. در این دوره سرمایه گذاری هوشمند بیشتر بیاموزید: ارزش نگه داشتن را دارد? نرخ بازده.

برای پیدا کردن درصد بازگشت شما تقسیم تغییر در ارزش به علاوه مقدار شما سرمایه گذاری. در اینجا فرمول برای محاسبه است:

(تغییر در ارزش + درامد) / مبلغ سرمایه گذاری = درصد بازده

برای مثال فرض کنید شما 2000 دلار سرمایه گذاری کرده اید تا 100 سهم سهام را با 20 دلار در هر سهم خریداری کنید. در طول سه سال است که شما خود را, افزایش قیمت به 2 25 سهم و شرکت می پردازد در مجموع 1 120 در سود سهام. برای پیدا کردن خود را در کل بازگشت, شما می خواهم اضافه کردن increase 500 افزایش ارزش بهends 120 در سود سهام, و برای پیدا کردن درصد بازگشت شما تقسیم 2 2,000, برای یک نتیجه از 31 در صد.

این عدد به خودی خود کل تصویر را به شما نمی دهد. پس از نگه داشتن سرمایه گذاری برای دوره های مختلف از زمان, بهترین راه برای مقایسه عملکرد خود را با نگاه خود را سالانه درصد بازگشت.

فرمول استاندارد برای محاسبه بازده سالانه است:

علیرضا = (1 + بازگشت) (1 / سال) - 1

در این مثال بازده سالانه شما 9.42 درصد است.

نکته: از تحلیلگر صندوق فینرا برای یافتن بازده سالانه و کل صندوق های سرمایه گذاری مشترک و صندوق های سرمایه گذاری استفاده کنید. جستجو برای پیدا کردن ماشین حساب بازگشت سالانه و کل.

به یاد داشته باشید که برای محاسبه بازده خود نیازی به فروش سرمایه ندارید. در واقع بازده بدانند ممکن است یکی از عوامل در تصمیم گیری برای حفظ سهام در پرتفوی خود و یا تجارت برای یکی که به نظر می رسد به یک عملکرد قوی تر.

نکات مفید

هر نوع از اوراق بهادار شما را نگه دارید, در اینجا چند راهنمایی برای کمک به شما در ارزیابی و نظارت بر عملکرد سرمایه گذاری:

• عامل در هزینه های معامله. برای اطمینان از اینکه محاسبه شما دقیق است, مهم است که هزینه های معامله ای را که هنگام خرید سرمایه گذاری خود پرداخت می کنید درج کنید. اگر شما در حال محاسبه بازگشت سود واقعی یا زیان پس از فروش سرمایه گذاری, شما همچنین باید هزینه های شما پرداخت می شود زمانی که شما به فروش می رسد تفریق.
• یک صفحه گسترده برای سرمایه گذاری های خود ایجاد کنید. اگر سرمایه گذاری خود را در میان شرکت های مختلف مالی گسترش, این ایده خوبی است برای ایجاد یک صفحه گسترده استاد که شامل هر سرمایه گذاری و ارزش خود را در زمانی که شما انجام ارزیابی خود را.
• نقش مالیات بر عملکرد را در نظر بگیرید. محاسبه اظهارنامه پس از مالیات از جمله سود و زیان سرمایه مهم است. این کار اغلب با کمک یک متخصص مالیات مفید است. درباره سود سرمایه بیشتر بدانید.
• عامل در تورم. با سرمایه گذاری شما را برای مدت زمان طولانی نگه دارید, تورم ممکن است نقش بزرگی در محاسبه بازگشت خود را بازی. تورم به این معنی است که پول شما با گذشت زمان ارزش خود را از دست می دهد. تعدادی از ماشین حساب های فینرا تاثیر تورم بر پس انداز و سرمایه گذاری را محاسبه می کنند.
• بازده خود را طی چندین سال مقایسه کنید. این به شما کمک می کند ببینید چه زمانی سرمایه گذاری های مختلف بازده قوی داشتند و چه زمانی بازده ضعیف تر بود. از جمله اینکه بازده سال به سال می تواند به شما کمک کند تا ببینید سرمایه گذاری های مختلف شما در محیط های مختلف بازار چگونه رفتار می کنند.
• در صورت نیاز تعادل برقرار کنید. برای ایجاد تغییرات زمانی که شرایط لازم است. در اصطلاح سرمایه گذاری از این به عنوان تعادل مجدد یاد می شود.

درباره موضوعات کلیدی سرمایه گذاری بیشتر بدانید .